Акт приема-передачи имущества — акции изымаются из доверительного управления (приложение к договору доверительного управления ценными бумагами)

Видео:Договор доверительного управления имуществом (ч.1)Скачать

Договор доверительного управления пакетом акций ОАО — 2021 / Договор управления имуществом / Договоры / Образцы, шаблоны и бланки документов

в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Учредитель управления», с одной стороны, и в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Доверительный управляющий», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

1.1. Учредитель управления передает принадлежащий ему на праве собственности пакет акций в доверительное управление Доверительному управляющему сроком на .

1.2. Характеристика передаваемых в доверительное управление акций:

Вид ценных бумаг: акции.

Форма выпуска: .

Эмитент: .

Адрес эмитента: .

Номинальная стоимость: ( ) рублей за одну акцию.

Количество: ( ) штук.

Цена сделки: ( ) рублей.

Сведения об обременении: .

Регистратор: .

Депозитарий: (далее — Акции).

1.3. Право собственности Учредителя управления на Акции подтверждается выпиской из реестра акционеров эмитента от » » г. № .

1.4. Заключение настоящего Договора не влечет прекращения прав собственности Учредителя управления на Акции. На Акции не может обращаться взыскание по обязательствам Управляющего.

1.5. Для осуществления прав по Акциям Учредитель управления выдает Управляющему необходимые доверенности.

1.6. Права и обязанности по сделкам, совершенным Управляющим во исполнение поручения по настоящему Договору, возникают непосредственно у Учредителя управления.

2. Права и обязанности Сторон

2.1. Учредитель управления имеет право:

2.1.1. Проверять исполнение Договора Управляющим и получать все сведения и отчеты, представляемые Управляющим государственным контролирующим органам в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

2.1.2. Получать дивиденды по переданным в доверительное управление Акциям и другие доходы за вычетом сумм, подлежащих выплате Управляющему в виде вознаграждения и компенсации расходов по доверительному управлению.

2.1.3. Изменять количество и состав Акций, переданных в доверительное управление, путем изъятия или передачи Акций Управляющему. Учредитель управления обязан направить уведомление об изъятии Акций не менее чем за ( ) рабочих дней до фактического изменения состава Акций.

2.2. Учредитель управления обязан:

2.2.1. В срок до » » г. передать Управляющему все документы и сведения, необходимые для выполнения обязанностей и осуществления прав по настоящему Договору.

2.2.2. Предоставить Управляющему информацию, необходимую для регистрации перехода прав на Акции.

2.3. Управляющий при осуществлении прав и исполнении обязанностей, вытекающих из Договора, обязан проявлять должную заботливость об интересах Учредителя управления при осуществлении деятельности по доверительному управлению Акциями.

2.4. Управляющий имеет исключительное право определять, какой способ его действия в отношении объекта доверительного управления является наилучшим с точки зрения интересов Учредителя управления.

Управляющий имеет право на вознаграждение, предусмотренное настоящим Договором, а также на возмещение необходимых расходов, произведенных им при доверительном управлении ценными бумагами, за счет объектов управления. При этом такое право может быть не обусловлено получением дохода от доверительного управления ценными бумагами.

2.5. Управляющий обязан:

2.5.1. Осуществлять права на участие в управлении делами АО (или: ПАО) » «

(далее — Общество), в том числе участвовать в работе Общего собрания Общества, Совета директоров (наблюдательного совета), Ревизионной комиссии (Ревизора) и других органов Общества.

2.5.2. Получать дивиденды по Акциям, а в случае ликвидации Общества — получить причитающуюся Учредителю управления долю в имуществе или ее денежный эквивалент.

2.5.3. Перечислять Учредителю управления суммы, полученные в качестве дивидендов по Акциям Общества, и другие доходы, полученные с использованием Акций, за вычетом сумм, причитающихся Управляющему в виде компенсации расходов и в качестве вознаграждения, предусмотренного Договором.

https://www.youtube.com/watch?v=elypdMvYRLQ

Управляющий перечисляет средства Учредителю управления в следующем

порядке: .

2.5.4. Учитывать Акции, переданные в доверительное управление, на отдельном балансе и вести по ним самостоятельный учет. Доходы и расходы по доверительному управлению должны учитываться нарастающим итогом.

2.5.5. Для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением Акциями, открыть банковский счет.

2.5.6.

Ежеквартально направлять Учредителю управления отчет с приложением подтверждающих документов и баланс, а также справку о выплаченных дивидендах по Акциям, переданным в доверительное управление.

Представлять Учредителю управления и иным лицам, предусмотренным законодательством Российской Федерации, промежуточную отчетность в порядке и в сроки, которые предусмотрены настоящим Договором.

2.5.7. Выполнять особые условия доверительного управления, если они будут установлены настоящим Договором или дополнительным соглашением к нему.

2.6. Управляющий не вправе:

2.6.1. Приобретать Акции в состав своего имущества.

2.6.2. Совершать сделки с Акциями Учредителя управления с нарушением условий настоящего Договора.

2.6.3. Безвозмездно отчуждать Акции Учредителя управления.

2.6.4. Передавать находящиеся в доверительном управлении Акции в обеспечение исполнения своих собственных обязательств и обязательств иных третьих лиц, если эти обязательства возникли не в связи с исполнением настоящего Договора.

2.6.5. Давать какие-либо гарантии и обещания о будущей эффективности и доходности доверительного управления Акциями.

2.6.6. Отчуждать Акции по договорам, предусматривающим отсрочку или рассрочку платежа более чем на срок, за который Стороны должны уведомить друг друга об отказе от настоящего Договора.

2.7.

При подписании настоящего Договора Управляющий обязан ознакомить Учредителя управления с рисками осуществления деятельности по управлению Акциями, в том числе со следующей информацией:

• все сделки и операции с Акциями, переданными Учредителем управления, совершаются без отдельных поручений Учредителя управления;
• результаты деятельности Управляющего по доверительному управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы Учредителя управления в будущем;
• подписание Учредителем управления отчета, в том числе без его проверки, может рассматриваться в случае спора как одобрение действий Управляющего и согласие с результатами доверительного управления Акциями, которые нашли отражение в отчете.

3. Порядок передачи Акций

3.1. Права и обязанности Управляющего по доверительному управлению Акциями возникают с момента передачи акций Управляющему.

Передача акций осуществляется путем внесения соответствующей записи в реестр акционеров на основании передаточного распоряжения, подготовленного Учредителем управления.

Передаточное распоряжение составляется в двух экземплярах, один из которых вручается Реестродержателю вместе с копией настоящего Договора, а второй — Управляющему.

3.2. Оценочная стоимость Акций, переданных в доверительное управление, должна признаваться равной их рыночным ценам, сложившимся на торгах организаторов торговли на момент такой оценки, а в случае отсутствия информации об их рыночных ценах — в соответствии с письменной договоренностью между Учредителем управления и Управляющим.

4. Особые условия доверительного управления

4.1. Стороны вправе установить особые условия доверительного управления Акциями.

4.2.

Управляющий вправе отказаться в одностороннем порядке от настоящего Договора, если особые условия доверительного управления, предложенные Учредителем управления, будут существенно отличаться от условий настоящего Договора и будут для него явно невыгодными либо существенно затруднят выполнение им своих обязанностей по доверительному управлению, в том числе в части получения дивидендов и других доходов.

5. Отчетность Управляющего

5.1. Управляющий обязан представлять Учредителю управления отчет о своей деятельности по управлению Акциями (далее — Отчет), содержащий информацию, предусмотренную настоящим Договором (п. 5.2 Договора), не реже одного раза в квартал.

5.2. Отчет должен содержать сведения:

5.2.1. О сделках и операциях с Акциями Учредителя управления.

5.2.2. Стоимости Акций на начало и конец отчетного периода.

5.2.3. Дивидендах по Акциям Учредителя управления, зачисленных на счета Управляющего.

5.2.4. Сумме вознаграждения Управляющего.

5.3. Информация о сделках и операциях, представляемая в Отчете Учредителю управления, должна содержать:

5.3.1. Дату/время заключения сделки/операции.

5.3.2. Дату оплаты и дату передачи Акций по сделке/операции.

5.3.3. Дату (даты) фактического исполнения обязательств по сделке/операции.

5.3.4. Вид/наименование сделки, описание операции.

5.3.5. Наименование контрагента по сделке (в случае, если контрагент по сделке известен).

5.3.6. Вид, категорию (тип), выпуск, транш, серию Акций.

5.3.7. Стоимость одной Акции.

5.3.8. Количество Акций.

5.3.9. Сумму сделки или операции.

5.3.10. Место заключения сделки.

Видео:Что такое акт приёма передачи?Скачать

Доверительное управление ценными бумагами — как использовать инвестору, чтобы получить выгоду

Доверительным управлением (ДУ) называют передачу активов профессионалу, который будет распоряжаться ими в целях получения прибыли. Управляющий совершает сделки с акциями, облигациями и деньгами в интересах инвестора.

В результате грамотного управления владелец ценных бумаг получает прибыль, а управляющая компания (УК) — оговоренную заранее сумму комиссионных.

Что собой представляет процедура, какие виды услуг существуют и что выбрать — читайте в статье.

Что такое доверительное управление ценными бумагами?

Как правило, в роли управляющего выступает банк или специализированная компания. Владелец передает ценные бумаги либо финансовые средства в управление, фиксируя в договоре условия.

Внимание: Управляющий не гарантирует инвестору конкретную доходность, поскольку фондовые рынки непредсказуемы. Стимулом для успешной работы управляющего является размер денежного вознаграждения, который может зависеть от доходов инвестора.

https://www.youtube.com/watch?v=uwwnJiLF968

Инвестор по предложению управляющей компании или самостоятельно выбирает инвестиционную стратегию:

• умеренно консервативную;
• консервативную;
• умеренно агрессивную;
• агрессивную.

Список представлен с учетом возрастания рисков. УК действует по плану, заданному инвестором. Последний не участвует в процессе, лишь контролирует результаты по отчетности.

Помимо очевидных преимуществ, ДУ связано с некоторыми рисками:

1. Рыночный. Цена акций и облигаций, купленных за деньги и переданных УК, может снизиться.
2. Операционный. Речь о мошенничестве либо ошибках со стороны сотрудников УК.
3. Правовой. Неправильное оформление документации, непрофессиональные юридические советы.
4. Инвестиционный. Снижение прибыли или ее недополучение.
5. Страновой. Возникает при реструктуризации долгов государства, спаде в экономике, резком снижении валютных курсов и других аналогичных условиях

Варианты доверительного управления ценными бумагами

Основные варианты ДУ, предоставляемые на выбор инвестору:

1. Коллективное.
2. Индивидуальное.
3. Консультационное.

Под коллективным управлением понимают консолидацию средств нескольких инвесторов в крупные пулы (ПИФы, ETF). УК управляет целым пулом активов, а пайщики владеют долей, получая доход с учетом ее размера. Вариант подходит частным инвесторам с небольшим объемом капитала.

Преимущества коллективного ДУ:

1. Низкий порог входа (один пай в ПИФе стоит около нескольких тысяч рублей).
2. Ожидаемые риски и защита имущества благодаря инвестиционной декларации в фонде. В документе указывается линейка активов.
3. Услуга предоставляется лицензированной компанией.
4. Возможность выбора сегментов рынка или типа ценных бумаг.

Недостатки коллективного ДУ:

1. Все инвесторы принимают общую стратегию, нет персонифицированного подхода.
2. УК жестко ограничены законодательством по структуре и составу финансовых инструментов в фонде.
3. Инвестор не может отслеживать состояние капитала онлайн, только получает рассылку.
4. Фиксированная комиссия не слишком стимулирует управляющего.

Под индивидуальным управлением понимают персонифицированный подход УК к доверенным ценностям. Договор между сторонами регламентируется ГК РФ. Приложением к договору является декларация, отражающая параметры инвестиций.

Документы защищают имущество инвестора от несанкционированных действий УК. Последняя получает комбинированное вознаграждение, где часть составляет процент от суммы ценных бумаг, остальное — доля от полученного дохода.

Достоинства индивидуального ДУ:

1. Индивидуальный подход, выбор любой стратегии.
2. Комиссионные управляющего напрямую зависят от его успешной работы.
3. Документы защищают инвестора от произвола УК.

Недостатки индивидуального ДУ:

1. Нет доступа к счету, только отчеты по запросу.
2. Высокий порог входа (средний уровень — около 6 млн руб.).
3. Невозможно вывести средства раньше срока даже частично.

Под консультационным управлением понимают особенный вид управления, часто не относящий по ключевым параметрам к ДУ.

В этом случае управляющему не передаются права на распоряжение активами — операции осуществляются непосредственно инвестором.

Задача управляющего — дать эффективную рекомендацию, а от инвестора зависит, воспользоваться советом профессионала или нет. Комиссия за услугу — фиксированная.

К преимуществам консультационного управления относят низкий порог входа — получить совет профессионала может обладатель активов на сумму от нескольких десятков тысяч рублей. Недостатком считают отсутствие ответственности со стороны консультанта.

Какие ценные бумаги можно передать в управление?

Не все активы, торгуемые на фондовой бирже и вне ее пределов, можно передать в доверительное управление. Основные активы, разрешенные к передаче:

1. Акции компаний.
2. Корпоративные облигации.
3. Муниципальные облигации.
4. Государственные облигации.

К доверительному управлению не принимаются сберегательные книжки, векселя, товарораспорядительные документы, чеки, банковские сертификаты.

Как выбрать управляющую компанию?

Не каждой компании можно доверить управление своими активами. По закону такую услугу могут предоставлять только лицензированные организации. Сотрудники УК должны пройти аттестацию. При выборе УК необходимо обратить внимание на следующие основные моменты:

1. Лицензия. На сайте УК должна присутствовать информация о полученной лицензии. Перепроверить данные можно на сайте ЦБ, где приводится реестр выданных лицензий.
2. Объем имущества, которым управляет УК. Чем больше средств и шире линейка финансовых инструментов, тем лучше. Лидеры рынка управляют активами на сотни миллиардов рублей.
3. Надежность. и в открытом доступе покажут, насколько можно доверять УК. Самые надежные компании имеют рейтинг А++ или ААА.
4. Доходность. Чем выше по сравнению с рыночными аналогами, например, соответствующими отраслевыми индексами, тем лучше.
5. Издержки. Основные издержки формируются за счет комиссионных вознаграждений УК. При прочих равных стоит выбирать УК с оптимальной тарифной политикой.
6. Инфраструктура. Возможность получить доступ к услугам и продуктам УК дистанционно или посетить офис рядом с вами.

Что должно быть в договоре доверительного управления?

Для реализации передачи имущества в управление профессионалу собственник ценных бумаг использует договор, предусмотренный законом. В документе прописываются сроки, полномочия УК (юридические, фактические).

При коллективном управлении рассчитывать на персонифицированный договор инвестор может в случае крупных вложений.

Такой договор учитывает особые варианты защиты интересов владельца активов путем ограничения полномочий управляющего, указания сроков и формата отчетов и остального, указанного в 53 главе ГК РФ.

В остальных случаях влиять на условия соглашения не получится, чаще используется договор присоединения. В этом случае управляющий предлагает инвестору заключить соглашение присоединением к типовой форме, где не предусмотрено изменение условий.

https://www.youtube.com/watch?v=6zvNp-SRgu8

При заключении договора с УК следует обратить внимание на некоторые моменты. Сначала изучить внутреннюю документацию управляющей компании на официальном сайте, затем ознакомиться с инвестиционным профилем, декларацией о рисках, политикой УК касательно прав по активам, методикой оценки ценных бумаг.

Договор стандартно заключается на период до 5 лет и включает следующую информацию:

• сведения об инвесторе;
• описание активов;
• стратегия управления (универсальная, рациональная, агрессивная);
• сумма и форма комиссионных;
• санкции за нарушение договорных условий.

Желательно, чтобы момент оплаты комиссионных зависел от успешного управления. По закону в договоре можно прописать фиксированную сумму вознаграждения и процент от прироста капитала.

Как оценить результаты работы доверительного управляющего?

Стратегии ДУ часто подбираются индивидуально, зависят от конкретных целей и пожеланий инвестора, объема активов. Доходность обычно сравнивают с рыночным индексом. Если фонд под управлением опережает индекс, значит, работа успешная. Недостаток сравнительного метода оценки — отсутствие учета классов активов, структуры инвестиций и уровня риска выбранной стратегии.

Пример: В 2016 г. российский фондовый рынок показал прирост на 26,7%, на фоне которого доходность фонда в 15% кажется незначительной. Но если УК свела при этом к минимуму риски потери капитала, то показатель приличный.

Комплексная оценка результата работы УК учитывает:

1. Доходность за прошлые периоды в сравнении с базовым индексом.
2. Доходность за исторический период, включая стабильность прибыли.
3. Сравнение результативности управления разными активами.

Услуги управляющей компании ценятся высоко. Комиссионные часто состоят из фиксированного размера процента от ценных бумаг и полученных от операций с ними доходов. В большинстве случаев комиссионные составляют 1-3% от объема активов плюс 10-30% полученного от управления дохода.

Если у инвестора нет возможности или знаний для управления активами, всегда можно найти профессионалов, которые помогут сохранить и приумножить капитал. Остается грамотно подойти к выбору УК и внимательно ознакомиться с условиями договора.

Видео:Подписание акта приема передачиСкачать

Споры по договору доверительного управления имуществом

   Споры, вытекающие из договоров, встречаются довольно часто. Люди совершают определенные сделки, которые являются неотъемлемой частью гражданских правоотношений, и часто сделки приходится заключать в письменной форме, чтобы избежать проблем в будущем. Рассмотрим на примере договора доверительного управления.

   ГК РФ закрепляет доверительное управление имуществом в отдельную главу, которая регулирует отдельные положения договора доверительного управления, описывая его общие черты.

На основании статьи 1012 по договору доверительного управление имуществом, одна сторона является учредителем управления, другая сторона доверительным управляющим, где соответственно одна сторона передаёт имущество на определенный срок, а другая сторона управляет этим имуществом (например, передача управляющему коммерческую недвижимость, сдача в аренду помещения, торговля ценными бумагами). 

   Спор, возникающий из договора доверительного управления, может возникнуть между сторонами по разным причинам: несоблюдение существенных условий договора, изменение условий договора в судебном порядке, не выполнение прав и обязанностей доверительного управляющего. Наш адвокат по гражданским делам поможет разобраться: профессионально, на выгодных условиях и в срок.

Расторжение договора доверительного управления имуществом через суд

   Расторжение договора возможно, как по инициативе одной стороны, так и обеих сторон. Если стороны договора не могут решить проблемы с помощью переговоров, через досудебный порядок урегулирования спора в арбитражном процессе, то дело передаётся в суд.

 Если имущество, находящееся в доверительном управлении, окажется под залогом, а   доверительный управляющий был об этом не предупрежден, то он может потребовать расторжения договора в судебном порядке и уплату причитающегося ему по договору вознаграждения за один год.

Несмотря на то, что в Гражданском кодексе вопросов о расторжении договора больше не встречаются, расторжение может возникать по ряду множества причин, вытекающих из договора.

Расторжение договора через суд возможно по следующим причинам:

1. Доверительный управляющий не исполняет добросовестно свои права и обязанности, предусмотренные договором и не соглашается на его прекращение;
2. Доверительный управляющий не желает возмещать убытки учредителю, причиненные утратой или повреждением имущества по вине управляющего;
3. Имущество, передаваемое в доверительное управление, находилось в залоге, а управляющий не был предупрежден об этом.

   Обращение в суд начинается с предъявления искового заявления по причинам, вытекающим из договора доверительного управления. Исковое заявление должно быть составлено исходя из того какого результата вы хотите добиться, в нашем случае это расторжение договора доверительного управления.

   При подаче искового заявления в суд, к заявлению должны быть приложены необходимые документы, для подтверждения тех требований, которые истец изложил в иске.

ПОЛЕЗНО: смотрите видео с советами адвоката по составлению иска

Самыми главными документами являются:

1. Договор доверительного управления имущества (предоставляется копия, в случае необходимости суд сам попросит оригинал для обозрения);
2. Акт приема-передачи имущества;
3. Уведомление об прекращении (расторжении) договора;
4. Копия искового заявления направленное ответчику;
5. Копия Устава, свидетельства о регистрации истца (в случае, если лицо являлось индивидуальным предпринимателем или организацией).
6. Копия паспорта (в случае, если лицо являлось гражданином, не являющимся индивидуальным предпринимателем).

Дополнительными документами могут быть:

1. Копия договора о залоге (если имущество, находящееся в управлении, обременено залогом);
2. Копия искового заявление (решения, исполнительного листа, требования) залогодержателя;
3. Документы, подтверждающие неосведомленность истца о существовании залога (например, договор, или акт приема -передачи имущества в котором отсутствует пункт об этом);

Взыскание задолженности и пени по договору доверительного управления

    В договоре должна всегда быть предусмотрена ответственность сторон, обязательства должны исполняться надлежащим образом.

   Задолженность о выплате вознаграждения может быть взыскана, если:

• неправомерно удерживают денежные средства;
• уклоняются от возврата денежных средств;
• иная просрочка.

   Например, стороны договорились, что доверительный управляющий каждый месяц будет получать вознаграждение в размере 30 000 рублей пятого числа каждого месяца. Соответственно, если вознаграждение ему не было выплачено, то он вправе потребовать пени за каждый день невыплаты своего вознаграждения. Расчёты неустойки (пени) производятся по формуле:

• сумма*кол-во дней* неустойка=проценты по сумме долга.
•  сумма — которую должен был оплатить учредитель управляющему;
•  кол-во просроченных дней- в течение скольких дней, деньги были не выплачены;
• неустойка — она может устанавливаться в самом договоре (например, 0,1 %), либо ключевой ставкой Банка России (например, сейчас 7,5 %, при расчете ставку делят на 360, например, 7,5/360=0,0208333333).

   Взыскание задолженности возможна как учредителем управления (например, когда управляющий утратил или повредил имущество по договору доверительного управления), так и доверительным управляющим (например, задолженность о выплате вознаграждения, которое предусмотрено договором).

   Когда, доверительный управляющий утратил либо повредил имущество по договору доверительного управления, чем причинил убытки учредителю, учредитель имеет право требовать возмещения этих убытков, например, потребовать о том, чтобы доверительный управляющий возместил стоимость данного имущества, так как произошел реальный ущерб, а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено. Взыскание задолженности производится аналогично.

Признание недействительным договора доверительного управления имуществом

    Договор признаётся недействительным в двух случаях:

1. Если договор был заключен в устной форме, а не в письменной.
2. Если по договору имущество является недвижимым, то передача недвижимого имущества подлежит государственной регистрации, в том же порядке, что и переход права собственности на это имущество.

Видео:Доверительное управление и коммерческая концессия. Примеры использования в группе компанийСкачать

Что такое передача акций в доверительное управление

Доверительное управление – популярная процедура получения пассивного дохода. Передача ценных бумаг производится по договору, а сам процесс имеет ряд рисков. Далее рассмотрим, как он происходит, как правильно составить договор, чтобы избежать опасных моментов.

Акции обращаются на российских и зарубежных фондовых биржах. За счет разницы котировок в разный момент времени их владелец может получать значительный доход.

Но игра на бирже требует времени и навыков, поэтому популярной услугой сегодня является передача бумаг в распоряжение другому лицу, которое является профессионалом в этом деле.

Далее рассмотрим особенности такого управления и нюансы его осуществления.

Сущность доверительного управления

Процедура управления – это доверие своих активов опытным инвестиционным брокерам для получения прибыли. Другими словами, это возможность для физического лица получить пассивный доход. Сегодня средней по России средней ставкой является 30% — именно столько прибыли получает клиент. 2-15% остаются у инвестора – это его доход за распоряжение.

https://www.youtube.com/watch?v=AOi_LfW41ik

Подобная деятельность лицензируется согласно Закону «О банках и банковской деятельности». Обращение ценных бумаг осуществляется согласно Закону «О рынке ценных бумаг». Распоряжение ценными бумагами  — деятельность, требующая особых знаний и профессионализма. Только в этом случае можно надеяться на получение реальной прибыли.

В то же время ни один управляющий не дает 100% гарантии доходности и отсутствия риска. Инвестиционная деятельность предполагает долю вероятности потери всех средств. Это не банковский депозит, где банк обязан вернуть средства с установленными процентами.

Здесь все зависит от движения рынка, локальных и глобальных факторов. Начинающему инвестору рекомендуется выбирать инструменты со стабильной, пусть и не с самой высокой доходностью. Также не стоит сразу рисковать крупным капиталом.

Особое внимание стоит уделить и выбору профессионального брокера.

Особенности для государственных служащих

По требованиям законодательства государственные служащие обязаны передавать ценные бумаги в доверительное управление. Как только человек переходит на госслужбу он моментально теряет право быть акционером ОАО самостоятельно. То есть он не может распоряжаться бумагами от своего имени.

В законе на данный момент нет четкого определения, насколько обязательна передача ценных бумаг. Указано, что это делается в случае вероятного возникновения конфликта интересов чиновника вследствие личной заинтересованности в получении прибыли. Таким образом, не ясно, обязан ли он в любом случае передать акции в управление, либо только при конфликте интересов.

В то же время, возможной санкцией за несоблюдение данного требования является увольнение – риск, на который готов пойти далеко не каждый. Поэтому, как правило, госслужащие при получении должности передают свои активы в доверительное управление.

При этом часто сделка происходит исключительно на бумаге – договор оформляется на родственников, а не профессионального управляющего, что дает возможность муниципальному или федеральному чиновнику неофициально все-таки контролировать свой портфель.

Процедура управления ценными бумагами

Передать в распоряжение акции можно либо организации  — коммерческой и некоммерческой, либо физическому лицу. Передача физлицам – это более рискованная процедура, поскольку не предполагает страхования рисков.

Процедура следующая:

• необходимо найти грамотного управляющего;
• заключить договор на доверительное управление;
• после передачи акций инвестор будет контролировать динамику стоимость, увеличивать либо сокращать пакет, зарабатывая тем самым прибыль;
• в конце договорного периода нужно забрать сумму прибыли и оплатить процент управляющему.

Таким образом, операция передачи достаточно простая. Но необходимо выбирать надежного управленца.

Как правило, лучше обращаться к зарекомендовавшим себя на фондовом рынке брокерам либо в банковские организации.

Если портфель бумаг солидный, то подойдут управляющие компании Сбербанка, ВТБ, банка «Открытие». Начинающему инвестору проще обратиться в брокерские компании, например, «Финам», «БКС Брокер».

Процедура передачи акций и заключение договора

Передача акций осуществляется в момент заключения договора. Он должен

быть составлен согласно ГК РФ в письменной форме. По договору предполагается, что управленец обязан отчитываться о проделанной работе с определенной периодичностью.

У управляющего возникает право распоряжения, но собственником бумаг все равно остается доверитель.

Обязательные пункты договора:

• стороны – кто является управляющим, а кто выгодоприобретателем;
• подробная характеристика передаваемых ценных бумаг: эмитент, вид акций, номинальная стоимость, количество, реестродержатель;
• реквизиты документа, подтверждающего право собственности на акции (выписка из реестра акционеров);
• срок договора и порядок его прекращения;
• конкретные обязанности и ответственность доверительного управляющего;
• порядок расчета вознаграждения за управление.

Преимущества и возможные риски

Доверительное управление – заманчивая процедура, которая имеет массу преимуществ:

• профессиональное получение дохода со сниженными рисками;
• большая доходность в сравнении с прочими альтернативами накопления средств;
• защита интересов доверителя договором;
• прозрачность деятельности по управлению акциями;
• для госслужащих – возможность получения дохода от акций без личного участия в их управлении.

Таким образом, если акционеру доверить свои бумаги грамотному специалисту, то можно надеяться на получение большого пассивного дохода.

https://www.youtube.com/watch?v=xrvzXNjUbj8

Процедура имеет и риски:

• банковские вклады в отличие от договора доверительного управления застрахованы государством;
• по процедуре управления может быть получен убыток, поскольку брокер может не угадать с прогнозами;
• если управленец – физическое лицо, то велик риск невозврата всего количества ценных бумаг;
• отсутствие возможности лично контролировать свой портфель инвестиций.

Видео:Акты приема - передачи оборудованияСкачать

Договор доверительного управления акциями. (между физическим лицами)

[Ф. И. О.], [значение] года рождения, паспорт: [серия, номер] выдан [кем и когда], зарегистрированный по адресу: [вписать нужное], именуемый в дальнейшем «Учредитель управления», с одной стороны и

[Ф. И. О.], [значение] года рождения, паспорт: [серия, номер] выдан [кем и когда], зарегистрированный по адресу: [вписать нужное], именуемый в дальнейшем «Управляющий», с другой стороны, вместе именуемые «Стороны», заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. Предмет договора

1.1. Учредитель управления [указать основание, предусмотренное законом, например, в связи с поступлением на государственную гражданскую службу] передает Управляющему пакет обыкновенных именных акций [наименование АО] (далее — АО), гос. рег.

N [значение] номинальной стоимостью [сумма цифрами и прописью] рублей за одну акцию, в количестве [значение] штук на общую сумму по номинальной стоимости [сумма цифрами и прописью] рублей (далее — Акции) в доверительное управление, а Управляющий обязуется за вознаграждение осуществлять управление Акциями в интересах Учредителя управления.

1.2. Под доверительным управлением в настоящем договоре понимается осуществление Управляющим прав и обязанностей Учредителя управления как акционера АО, включая совершение Управляющим комплекса любых юридически значимых и фактических действий (включая организационные) с Акциями с учетом ограничений, установленных п. 1.6. настоящего договора.

1.3. Выгодоприобретателем по настоящему договору является Учредитель управления [или указать иное лицо в качестве выгодоприобретателя].

1.4. Акции передаются в доверительное управление по Акту приема-передачи имущества.

1.5. Передача Акций в доверительное управление не влечет перехода права собственности на них к Управляющему.

1.6. Управляющий не вправе поручать третьим лицам исполнение обязанностей, возложенных на него настоящим договором, за исключением случаев, когда:

— получено письменное согласие от Учредителя управления на такое поручение;

— возникли обстоятельства, в которых такое поручение необходимо для обеспечения интересов Учредителя управления и Управляющий не имеет при этом возможности получить указания Учредителя управления в разумный срок.

1.7. Управляющий отвечает за действия избранного им поверенного как за свои собственные.

2. Права и обязанности управляющего

2.1. Управляющий имеет право:

2.1.1. Совершать от своего имени следующие юридически значимые и фактические действия, необходимые для осуществления доверительного управления:

— участвовать через своих представителей в Общих собраниях акционеров АО с правом решающего голоса;

— ать на Общих собраниях акционеров АО по всем вопросам повестки дня всем пакетом Акций ([значение] );

— предлагать вопросы в повестку дня Общего собрания акционеров, выдвигать кандидатуры в органы управления;

— получать дивиденды по Акциям с перечислением их Учредителю управления;

— оформлять выписки из реестра акционеров по переданным в доверительное управление Акциям;

— покупать Акции (весь пакет или его часть) по цене не ниже [сумма цифрами и прописью] рублей за одну акцию в срок не ранее [указать срок] с перечислением вырученных сумм Учредителю управления;

— продавать Акции (весь пакет или его часть) третьим лицам по цене не ниже [сумма цифрами и прописью] рублей за одну акцию с перечислением вырученных сумм Учредителю управления;

— оформлять от своего имени передаточные распоряжения для регистрации в реестре акционеров перечисленных выше сделок купли-продажи Акций.

2.1.2. Предъявлять претензии и иски, необходимые для защиты своих прав и законных интересов, связанных с доверительным управлением.

2.1.3. Получать вознаграждение.

2.1.4. Исполнять обязанности, возникающие в результате действий по доверительному управлению, за счет Акций.

2.2. Управляющий обязан:

2.2.1. Обособить Акции от собственного имущества и вести по ним самостоятельный учет.

2.2.2. Указывать при совершении сделок с Акциями и оформлении соответствующих передаточных распоряжений, что он действует как Доверительный управляющий.

2.2.3. Передавать Учредителю управления чистые доходы, то есть все выгоды и доходы, получаемые от доверительного управления Акциями, за исключением средств, направленных на покрытие расходов, связанных с доверительным управлением, налогов, вознаграждения, [иные платежи и затраты].

2.2.4. Представлять отчет о своей деятельности Учредителю управления [периодичность] с приложением обосновывающих документов.

2.2.5. В срок не позднее [значение] дней с момента окончания действия настоящего Договора передать Учредителю управления Акции и/или передать вырученные от реализации Акций средства.

2.3. Управляющий не имеет права использовать Акции для оплаты собственных долгов, не связанных с доверительным управлением, передавать Акции в залог для обеспечения собственных обязательств, отчуждать Акции по безвозмездным сделкам.

3. Права и обязанности учредителя управления

3.1. Учредитель управления имеет право:

3.1.1. На получение всех выгод, доходов, полученных в результате осуществления доверительного управления Акциями.

3.1.2. На получение отчетов о деятельности Управляющего.

3.2. Учредитель управления обязан:

3.2.1. Передать Управляющему Акции в срок [указать срок] с момента подписания настоящего Договора.

3.2.2. Выплачивать Управляющему вознаграждение в размере и порядке, которые установлены настоящим договором.

3.2.3. Возмещать расходы Управляющего, понесенные им в ходе управления Акциями.

4. Порядок возмещения расходов, связанных с доверительным управлением, и выплаты вознаграждения управляющему

4.1. Управляющий обязан уплатить налоги, непосредственно связанные с осуществлением операций по доверительному управлению. Все остальные налоги уплачиваются участниками правоотношения по настоящему договору самостоятельно.

4.2. Управляющий имеет право на возмещение всех расходов, связанных с доверительным управлением, за исключением тех, которые были вызваны его непродуманными действиями.

4.3. Управляющий имеет право на получение вознаграждения в размере [значение] % от общего дохода, полученного в результате доверительного управления. Сумма вознаграждения исключается из суммы, подлежащей перечислению Учредителю управления.

5. Ответственность сторон

5.1. Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей по настоящему договору в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

5.2. Убытки, возникшие у Учредителя управления в результате непродуманных действий Управляющего, совершенных с превышением предоставленных настоящим договором полномочий, подлежат возмещению последним.

5.3. Управляющий не несет ответственности за причиненные убытки, если эти убытки произошли вследствие непреодолимой силы либо действий Учредителя управления.

5.4. Обязательства по сделке, совершенной Управляющим с превышением предоставленных ему настоящим договором полномочий или с нарушением установленных ограничений, несет Управляющий лично.

Если участвующие в такой сделке лица не знали и не должны были знать о превышении полномочий или об установленных ограничениях, возникшие обязательства подлежат исполнению в порядке, установленном п. 5.5. настоящего договора.

Учредитель управления в этом случае может потребовать от Управляющего возмещения понесенных им убытков.

5.5. Долги по обязательствам, возникшим в связи с доверительным управлением Акциями, погашаются за счет Акций. В случае недостаточности Акций, взыскание может быть обращено на имущество Управляющего, а при недостаточности и его имущества — на имущество Учредителя управления, не переданное в доверительное управление.

5.6. При нарушении одной из Сторон своих обязательств в случаях, предусмотренных настоящим договором, вторая Сторона вправе расторгнуть настоящий договор в одностороннем порядке путем направления в адрес первой Стороны соответствующего уведомления. Договор считается расторгнутым по истечении [указать срок] с момента получения адресатом указанного уведомления.

Примечание. Договор может предусматривать предоставление управляющим залога в обеспечение возмещения убытков, которые могут быть причинены учредителю управления ненадлежащим исполнением договора.

6. Срок договора и порядок его досрочного расторжения

6.1. Настоящий договор вступает в силу с момента подписания и действует до [число, месяц, год].

6.2. Если до окончания срока действия настоящего договора ни одна из Сторон не заявит о прекращении действия договора, необходимости внесения в договор изменений и/или дополнений, о необходимости заключения нового договора на иных условиях, настоящий договор считается продленным (пролонгированным) на [срок] на прежних условиях.

6.3. Настоящий договор может быть расторгнут досрочно в следующих случаях:

6.3.1. Неполучения Управляющим передаточного распоряжения в соответствии с пп. 3.2.1. настоящего Договора в течение [срок] с момента подписания Договора — по требованию Управляющего.

6.3.2. Ненадлежащего выполнения Управляющим своих обязательств, установленных настоящим договором, — по требованию Учредителя управления.

6.3.3. Невозможности для Управляющего осуществлять доверительное управление вследствие выкупа Управляющим или продажи Акций — по требованию Управляющего.

6.3.4. Отказа Управляющего или Учредителя управления от осуществления доверительного управления в связи с невозможностью для Управляющего лично осуществлять доверительное управление.

6.3.5. Отказа Учредителя управления от договора по иным причинам при условии выплаты Управляющему обусловленного договором вознаграждения.

6.3.6. [Иные случаи, установленные законодательством].

6.4. Настоящий договор прекращается вследствие смерти, признания недееспособным, ограниченно дееспособным или безвестно отсутствующим Учредителя управления или Управляющего.

6.5. При отказе одной Стороны от настоящего договора другая Сторона должна быть уведомлена об этом не позднее чем за [указать срок] до прекращения настоящего договора.

6.6. Все убытки, непосредственно связанные с досрочным расторжением настоящего договора по пп. 6.3.1, 6.3.2, несет Сторона, ненадлежащее поведение которой явилось причиной такого расторжения.

7. Заключительные положения

7.1. Настоящий договор составлен и подписан в двух аутентичных экземплярах — по одному для каждой Стороны.

7.2. Все изменения и дополнения к настоящему договору оформляются дополнительными соглашениями Сторон в письменной форме, которые являются неотъемлемой частью настоящего договора.

7.3. Споры и разногласия, которые могут возникнуть при исполнении настоящего договора, будут по возможности разрешаться путем переговоров между Сторонами.

7.4. В случае, если Стороны не придут к соглашению, споры разрешаются в судебном порядке в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

7.5. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим договором, Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.

8. Реквизиты и подписи сторон

🌟 Видео

Договор об оказании услуг | Пять важных пунктовСкачать

Договор поставки. Спецификация к договору поставкиСкачать

Порядок и процесс заключения договора. Оферта и акцептСкачать

Реорганизация компании: составляем передаточный актСкачать

Вебинар СМЕТА РК 2020 Договорные цены и Акты приемки выполненных работСкачать

6.4. Договор подряда на выполнение проектных и изыскательских работСкачать

Правовой режим «казначейских» акций. Приобретение АО собственных акцийСкачать

Практические вопросы формирования и размещения сведений в реестре договоровСкачать

Создание счет-фактуры, документа о приемке в ЕИС. Электронное актированиеСкачать

Составление договора офертыСкачать

Акт сверки с ПОКУПАТЕЛЕМ примерСкачать

Дополнительные требования к участникам закупок: обзор правоприменительной практики 2022 годаСкачать

Использование акта о расхождениях при приемке ТМЦ в 1С-ЭДОСкачать

5 ПРОБЛЕМ ПОТРЕБИТЕЛЯ ПРИ ПЕРЕХОДЕ НА ПРЯМЫЕ ДОГОВОРЫ С РЕСУРСОСНАБЖАЮЩИМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИСкачать

Определение и обоснование НМЦ договора, в соответствии с 86-ФЗ от 05.04.2021 (29 апреля)Скачать