Акт об изъятии денежных средств (4 видео)

Содержание

Как правильно составить акт хищения материальных ценностей? Пошаговая инструкция
Незаконно списали деньги с банковской карты, как их вернуть
Незаконно списали деньги, что делать
Действия для возврата неправомерного удержания денежных средств с карты.
Жалоба на бездействие банковских работников.
Как вам поможет юрист.
Акт об изъятии денежных средств
Кем и в каких целях изымаются документы
Какие бумаги могут изыматься
Обоснование для действий специалистов надзорных структур
На какой период можно забирать бумаги
Порядок процедуры изъятия документов
Особенности составления акта, общие моменты
Образец акта изъятия документов
Как правильно составить акт хищения материальных ценностей? Пошаговая инструкция
Инструкция: как составить и заполнить?
Основные правила заполнения
Кто имеет право и должен оформлять?
Как при выявлении кражи составить бумагу об отсутствии работника на рабочем месте?
Акт изъятия арестованного имущества
Передача под охрану или на хранение арестованного имущества должника
🔥 Видео

Видео:Три ошибки должника при взаимодействии с судебным приставомСкачать

Как правильно составить акт хищения материальных ценностей? Пошаговая инструкция

Акт о хищении материальных ценностей является заключительным документом, в котором указываются все обстоятельства дела, выявленные в ходе служебного расследования о краже в организации. По сути он представляет собой доказательство и основание для взыскания с виновного возмещение ущерба.

Законодательством не закреплена единая форма бланка. Каждая организация или структура своими локальными актами часто утверждает собственный вариант. Однако все акты, вне зависимости от оформления, имеют одну структуру: шапку, название, описательную часть, примечания и/или приложения, дата, подпись и др. отметки.

Оказываем юридическую помощь. Звоните

Видео:Внесение и изъятие денежных средствСкачать

Незаконно списали деньги с банковской карты, как их вернуть

06.02.2021

Потерять денежные средства на карте можно не только по вине мошенников, но из-за действий недобросовестных банкиров.

Встречаются прецеденты неправомерного списания без согласования владельца банковской карточки и без наличия законных оснований.

Зачастую некоторые этого не замечают или не предают значения, потому что суммы до 100 рублей или списание происходило под конец года под видом годового банковского обслуживания.

Но встречаются и исключительные случаи мошенничества на более ощутимые суммы, тогда необходимо разобраться кто виноват. Незаконное списание денежных средств можно обжаловать. Какие действия предпринять, чтобы восстановить свои права.

Незаконно списали деньги, что делать

У банков есть много законных оснований, чтобы применить списание к личным сбережениям гражданина. Нужно четко понимать и различать, где операция была произведена незаконно. Если не обращать внимание на подобные инциденты, то они могут стать периодическими. Вы должны проявлять должную осмотрительность и выполнять следующие рекомендации:

1. При выявлении необъяснимого удержания денежных средств с карты, клиент должен обратиться с запросом в обслуживающий его банк. Достаточно позвонить на горячую линию, проверить личный кабинет в мобильном приложении или отправить письменные запрос.

2. Банк не может оставить без ответа любой запрос от клиента. Если причина списания денег окажется незаконной и произведена без личного распоряжения владельца, клиент имеет право потребовать возврата.

3. Требования рассматриваются в течение 30 дней. Но банковские служащие могут отказать в возврате средств, из-за чего возникают споры.

Причиной потери денег с банковского счета могут быть неосознанные действия клиента. Владелец мог предоставить мошенникам личные данные своей карты, соответственно банк будет упирать на действия клиента, нарушившие правила безопасного использования эмитированной картой.

В результате возникают запутанные споры с банком, для их решения нужно досконально и внимательно изучить все обстоятельства.

Действия для возврата неправомерного удержания денежных средств с карты.

Первоначально клиент обязан обратиться в банк-эмитент пластиковой карточки. Жалоба на незаконное списание денежных средств может быть в свободной форме или на бланке кредитной организации. В нем указывается сумма и причины незаконного списания, требования возврата. На банковском сленге эта операция именуется Чарджбэк.

Способы передачи заявления:

с помощью колл-центра по телефону;

через электронный почтовый ящик;

лично на бумажном носители, при этом на своем бланке нужно поставить отметку о вручении;

почтовым заказным отправлением.

Для дальнейшей судебной защиты всю переписку с банком необходимо сохранить.

После регистрации вашего заявления банк организует внутреннюю проверку. При обнаружении банковской ошибки или виновного лица, денежные средства будут возвращены, о чем клиента уведомят.

Следует помнить, что тянуть с заявлением о Чарджбэке нельзя. У клиента есть 120 дней с момента незаконного списания, а не со дня обнаружения.

После проведения претензионных процедур и неудовлетворительного банковского решения, владелец карты пишет исковое заявление в суд.

По правилам процессуального кодекса, если банк после публикации положительного судебного решения не возвращает средства, гражданин самостоятельно получает исполнительный лист и обращается к судебному приставу для организации исполнительного производства.

Составление претензии на незаконное списание денежных средств банкомнеобходимая процедура в процессе возврата. Обладая неопровержимыми доказательствами незаконного удержания личных денег, держатель карты обращается с претензией в обслуживающий его карту офис.

Претензия должна содержать название, адрес и реквизиты кредитной организации и сведения о заявителе. После заголовка описываются обстоятельства произошедшего, предоставляют факты, аргументирующие незаконные действия с денежными средствами владельца. В заключении клиент выставляет свои требования к обслуживающему банку о возврате списанной суммы.

Напомним, нужно чтобы банк официально зарегистрировал жалобу. Это возможно при отправке заказным письмом, по электронной почте или при личном визите.

Жалоба на бездействие банковских работников.

Вместе с обращением в кредитную организацию, пострадавший клиент вправе составить жалобу в органы прокуратуры или вышестоящий орган — Центральный банк РФ. При отказе банка удовлетворить требования из претензии, перед судебным иском можно обратиться к надзорным органам.

Проверяющие из прокуратуры и ЦБ РФ обязаны провести проверочные мероприятия по полученной жалобе. Они могут признать действия банка незаконными, но он в свою очередь не всегда готов добровольно выполнить требования клиента. Здесь остается последний варианта — судебное разбирательство.

https://www.youtube.com/watch?v=Q7MelKqbgHg

Прежде чем писать жалобу в банк, а тем более в прокуратуру, досконально изучите обстоятельства потери денег. Возможно всему виной законное удержание в пользу службы судебных приставов. Рекомендуем для сбора данных о неправомерном списании обращаться в банк за сведениями о проведенном распоряжении.

Как вам поможет юрист.

Так время на подачу Чарджбэка ограничено, нужно действовать оперативно и целенаправленно. В этом вам поможет квалифицированный юрист, имеющий опыт общения с банковской системы. Что вы можете получить при сотрудничестве с адвокатом:

подробный анализ обстоятельств;

информирование о действующих законов и инструкций ЦБ;

разработка стратегии и плана действий для возврата незаконно списанных средств;

оформление всех возможных документов с требованиями;

представительство во всех надзорных и судебных органах.

Пример претензии о незаконном списании денежных средств

Руководителю ПАО “ВТБ»

филиал No в … области

юридический адрес:

ОТ КЛИЕНТА: ФИО

ИНН, No р/с

адрес регистрации

контактный телефон

От К.

Претензия

о незаконном списании средств

Я,________________ клиент Вашего банка, имею карту Mastercard 4120********0001. По договору обслуживания банковской карты мой текущий счет физического лица 40817….

Видео:УК не подаст в СУД за ДОЛГИ I Почему? ответ в видео.Скачать

Акт об изъятии денежных средств

Изъятие или, как еще говорят, выемка документов на предприятиях и в организациях может производиться в самых разных ситуациях. Для того, чтобы зафиксировать список изъятых документов, участниками процедуры составляется специальный акт.

Кем и в каких целях изымаются документы

Чаще всего к этому прибегают инспекторы различных государственных контролирующих структур:

налоговой инспекции – для проверки бухгалтерской деятельности компании и сообразности ее с действующим законодательством;
таможенной службы – для контроля за движением товаров через границу;
следственных органов – для разбирательств в рамках уголовных или административных производств и т.д.

Какие бумаги могут изыматься

Изъятию могут быть подвергнуты любые бумаги, относящиеся к тому делу, по которому у сотрудников надзорной организации возникли вопросы. Изымание других документов, в том числе регистрационных и учредительных свидетельств предприятия, недопустимо.

При этом специалистам контролирующих ведомств позволяется самостоятельно определять значение того или иного документа.

Исключение составляют бумаги, в которых содержится государственная или другая законом охраняемая тайна – их выемка может быть осуществлена только при разрешении прокурора.

Точно также ограничения касаются документов, в которых есть информация о личных вкладах и счетах граждан в кредитных учреждениях – их изъятие возможно исключительно на основании решения, принятого по суду.

Следует отметить, что в процессе изъятия забираются именно оригиналы документов, а на их место подшиваются надлежащим образом заверенные копии.

Если возможность изготовить копии документов непосредственно на месте отсутствует, изымающие лица вправе сделать их и передать заинтересованной стороне в течение рабочей недели после выемки оригинальных бумаг.

Обоснование для действий специалистов надзорных структур

Просто прийти и изъять нужные бумаги работники контролирующих организаций права не имеют. Для этого нужны веские основания.

В качестве таковых, например, при налоговых проверках может выступать отказ работников предприятий от предоставления документов, имеющих значение для проведения мероприятий финансового контроля.

Выемка дает возможность избежать в дальнейшем уничтожения, сокрытия или исправления данных бумаг.

На какой период можно забирать бумаги

Однозначно период изъятия документации законодательно не определен – он зависит от конкретной ситуации и обстоятельств дела.

https://www.youtube.com/watch?v=z3Q055tBgEE

В любом случае, после того как процесс исследования бумаг и расследования по производству будет завершен, все документы должны быть возвращены владельцу.

Порядок процедуры изъятия документов

Перед тем, как приступить непосредственно к изъятию документов, специалисты надзорной структуры обязаны предоставить заинтересованным лицам письменное постановление, ввиду выполнения которого производится данная процедура.
Также они должны зачитать права и обязанности владельцев бумаг, затем предложить им выдать нужные документы по собственной воле. Если ответ отрицательный, происходит выемка по принуждению.

ВАЖНО! При выемке обязательно должны присутствовать понятые, в количестве не менее двух человек.

Читать еще: Налично денежное обращение в стране

Изъятым документам должны быть присвоены порядковые номера, они должны быть прошнурованы, пропечатаны и заверены автографом владельца. Если последний не желает их проштамповывать и подписывать, в акте ставится соответствующее обозначение.

Копия акта о выемке бумаг передается собственнику документации. Все сведения о забираемых документах вносятся в протокол и акт выемки, затем бумаги надлежащим образом упаковываются и транспортируются по месту дальнейшей проверки.

Выемка должна производиться строго в дневное время суток.

При нарушении вышеописанного порядка, действия работников проверяющей организации могут быть обжалованы в судебной инстанции.

Особенности составления акта, общие моменты

Сейчас стандартного унифицированного акта изъятия документов нет, так что он может быть составлен в произвольном виде или, если в учреждении, проводящем проверку, имеется разработанный и утвержденный шаблон документа – по его типу. Главное, чтобы формуляр соответствовал некоторым нормам и правилам деловой протокольной документации.

В частности, он должен включать в себя три основных раздела:

начало — наименование документа и его номер, дата составления;
основной блок – данные о сторонах, участвующих в процессе изъятия документов, и перечень забираемых бумаг;
заключение – подписи присутствующих лиц.

Акт можно заполнять в рукописном виде или на компьютере (обязательной последующей распечаткой), на фирменном бланке надзорного ведомства или на обыкновенном листе бумаги.

Единственное условие, которое должно быть учтено: акт в обязательном порядке должны подписать все лица, присутствовавшие при изъятии: инспекторы, проводящие выемку, работники предприятия, которому принадлежат бумаги, а также понятые. Кроме того, акт должен быть заверен печатью учреждения, специалисты которого изымали документы.

Акт составляется в нескольких равнозначных экземплярах – по одному для каждого участника процесса.

Образец акта изъятия документов

В самом начале акту присваивается номер.

Далее идет основная часть, где по порядку вписывается:

должность, ФИО сотрудника который проводит выемку документов, а также наименование организации, в которой он работает;
точное время (в часах и минутах) и дата проведения данной процедуры;
присутствующие при выемке другие должностные лица;
компания, в которой происходит изъятие бумаг;
полный перечень изымаемых документов (обозначив их номер и дату составления). Если в акте сделать это невозможно (например, по причине большого объема документации), допускается вписать данные бумаги в отдельное приложение, информацию о котором надо также внести в акт;
общее количество листов всех документов;
количество экземпляров составленного акта.

Владелец бумаг может давать комментарии в процессе их изъятия, и, по его же требованию, они должны фиксироваться в акте.

В завершение документ подписывается всеми присутствующими и датируется.

Как правильно составить акт хищения материальных ценностей? Пошаговая инструкция

https://www.youtube.com/watch?v=9fcvjnN0jUQ

Читать еще: Денежное обязательство должно быть исполнено

Инструкция: как составить и заполнить?

В самом начале документа лучше всего прописать наименование организации. Далее следует указать полное название документа. На первой строчке тип заглавными буквами (акт), ниже строчкой – смысл документа. Например: АКТ о хищении материальных ценностей.

Через строку, под названием с нулевого положения табуляции адрес места проведения процедуры. В противоположной стороне рекомендуют ставить дату (она занимает последнее-предпоследнее положение табуляции). г. Москва 13.02.2014.

Ниже следует описательная часть. В ней все расписывается подробно, но лаконично. С красной строки или первого положения табуляции – должность, Ф.И.О., в какое время, где (вплоть до части помещения, территории) в присутствии (должность, Ф.И.О.) обнаружил сломанную дверь или другие признаки пропажи.

Это может быть и обнаружение включенного компьютера на рабочем месте одного из сотрудников, который накануне его выключал. И утром после просмотра некоторых файлов забил тревогу. Вариантов может быть много. Главное четко прописать, при каких обстоятельствах была обнаружена пропажа.

Далее о проведении служебного расследования, инвентаризации, сверки, и другие сводные данные из служебных записок очевидцев, объяснительной подозреваемого или виновного в хищении (о том, что такое хищение, о его видах и признаках, читайте в нашей статье).

Без нее даже идеально составленные акты не помогут выиграть суд (или письменный отказ от дачи объяснений, либо отказ в устной форме, но засвидетельствованный также комиссионно).

Под описательной частью с отступом в одну строку указываются приложения. Слово «приложение» пишется с красной строки или первого положения табуляции, хотя локальными актами организации может быть закреплено иначе. Далее двоеточие и через одно нажитие «Tab» прописывается название документа.

Следующий документ, на который опирается данный акт, указывается на следующей строке точно под названием предыдущего. Поэтому удобнее всего использовать табуляцию. Могут выглядеть примерно таким образом:

Ущерб ООО «Контроль» составляет 30 000 рублей.

Приложение: Приказ о проведении служебного расследования.

И т.д. Ниже перечислить должности, Ф.И.О. Отступ от предыдущего блока также могут иметь одну строку.

Разные варианты оформления:

Инженер ОПУ подпись В.В.Сидоров.

Мастер цеха подпись К.К.Ермолаев.

инженер ОПУ подпись В.В.Сидоров.

мастер цеха подпись К.К.Ермолаев.

экономист подпись С.М.Крылова.

Как видно из примера, между должностью и Ф.И.О. оставлено большое расстояние для подписи, инициалы стоят перед фамилией без пробела. Или локальными актами закреплено такое расположение как: «Председатель комиссии: инженер Сидоров В.В. подпись» с подписью после Ф.И.О, то инициалы проставляются после фамилии с пробелом. Любой из представленных вариантов будет правильным.

Читать еще: Товаро денежный отчет бланк скачать

В обязательном порядке со всеми документами ознакомить подозреваемого или виновного в хищении под роспись. На каждом листе должна стоять его подпись и «С актом ознакомлен, согласен/не согласен» или проставить отметку об отказе от подписи, либо об отсутствии подозреваемого.

Необходимо четко запомнить, что при составлении таких актов не стоит пропускать различные, казалось бы, мелочи.

Своевременно знакомить субъектов с документацией, получать от них подписи, и, самое главное, осуществлять все процедуры комиссионно, потому что суд к организации будет более требователен и тогда придется выплачивать штрафы, компенсации, восстанавливать в должности человека, который раз за разом подрывает порядок в организации.

Основные правила заполнения

Конечно, лучше всего составлять акт на компьютере, потому что писать придется много. Даже с пустяковым делом свод данных о проведении расследования занимает место.
Согласовывать изложенную информацию с комиссией.
Соблюдать нормы создания документа с принятыми в организации.
Количество экземпляров должно быть минимум два, либо иное, если это отражено в локальных актах предприятия.

Кто имеет право и должен оформлять?

Акт о хищении составляется в присутствии специально созданной комиссии председателем комиссии.

В ее состав, как правило, входят не менее трех человек с данного предприятия и предпочтительной квалификацией (человек, входящий в группу должен иметь представление о ходе дела и знания о предмете расследования (о том, какими признаками должен обладать предмет хищения, можно узнать тут). Как правило участие принимают мастер, инженер, ст. кладовщик, бухгалтер и т.д.).

Как при выявлении кражи составить бумагу об отсутствии работника на рабочем месте?

При обнаружении отсутствия материальных ценностей и сотрудника фиксируются оба случая, т.е. акт о пропаже имущества и акт об отсутствии работника. Важно помнить, что акт фиксирует факт уже случившийся. Если работник не появляется на работе в течении нескольких дней, то на каждое число составляются отдельный документ.

В описательной части необходимо указать Ф.И.О. отсутствующего сотрудника, его должность, время отсутствия на рабочем месте. Далее информация о свидетелях (должность, Ф.И.О.), дата, подписи составителя и свидетелей.

https://www.youtube.com/watch?v=PIOil4smiTU

Если характер обнаружения или другие обстоятельства не позволяют наиболее полно исследовать обстановку дабы не «затоптать» улики до приезда полиции, то следует начать с объяснительных. После предоставления их правоохранительным органам и осмотра ими места преступления, составляются все остальные документы, проводится служебное расследование.

, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Акт изъятия арестованного имущества

Акт изъятия арестованного имущества. Изъятие имущества должника для дальнейшей реализации либо передачи взыскателю производится в порядке, установленном статьей 80 Федерального закона «Об исполнительном производстве».

Имущество должника, подверженное быстрой порче, может быть изъято и передано для реализации по истечении срока, установленного для добровольного исполнения должником содержащихся в исполнительном документе требований.

Обязательному изъятию в случае наложения ареста подлежат драгоценные металлы и драгоценные камни, изделия из них, а также лом таких изделий.

Обнаруженные судебным приставом-исполнителем наличные денежные средства должника в рублях и иностранной валюте изымаются в порядке, установленном частью 1 статьи 70 Федерального закона «Об исполнительном производстве».

Передача под охрану или на хранение арестованного имущества должника

Недвижимое имущество должника, на которое наложен арест, передается под охрану под роспись в акте о наложении ареста должнику или членам его семьи, назначенным судебным приставом-исполнителем, либо лицам, с которыми территориальным органом Федеральной службы судебных приставов заключен договор.

Движимое имущество должника, на которое наложен арест, передается на хранение под роспись в акте о наложении ареста должнику или членам его семьи, взыскателю либо лицу, с которым территориальным органом Федеральной службы судебных приставов заключен договор.

Хранение документов, подтверждающих наличие и объем имущественных прав должника, а также движимого имущества может осуществляться в подразделении судебных приставов при условии обеспечения их сохранности.

Читать еще: Движение денежных потоков организации

Лицо, которому судебным приставом-исполнителем передано под охрану или на хранение арестованное имущество, не может пользоваться этим имуществом без данного в письменной форме согласия судебного пристава-исполнителя.

Судебный пристав-исполнитель не вправе давать такое согласие в отношении ценных бумаг, переданных на хранение депозитарию, а также в случае, когда пользование имуществом в силу его свойств приведет к уничтожению или уменьшению ценности данного имущества.

Согласие судебного пристава-исполнителя не требуется, если пользование указанным имуществом необходимо для обеспечения его сохранности.

Лицо, которому судебным приставом-исполнителем передано под охрану или на хранение арестованное имущество, если таковым не является взыскатель, должник или член его семьи, получает вознаграждение и возмещение понесенных расходов по охране или хранению указанного имущества за вычетом фактически полученной выгоды от его использования.)

При необходимости смены хранителя судебный пристав-исполнитель выносит постановление. Передача имущества новому хранителю осуществляется по акту приема-передачи имущества.