Заявка на предоставление в лизинг имущества

Видео:Поступление ОС в лизинг в 1С 8.3 пошаговая инструкцияСкачать

Пакет документов для лизинга юридическим лицам и ИП: для оформления оборудования или авто, для предоставления в ГИБДД

Евгений Смирнов # Нюансы бизнеса

Приобретаемое имущество необходимо предварительно застраховать. Если у арендатора не хватает денег, сумму страхования можно включить в лизинговые платежи.

• Документы для юридических лиц
• Документы на лизинг для ИП
• Для лизинга автомобиля
• Для лизинга оборудования
• Документы в ГИБДД

Лизинг – вид аренды, после истечения срока которой собственность на арендуемое имущество передается арендатору. Предметом лизинга может служить как оборудование, так и транспортное средство или недвижимость. Это выгодное решение для средних и малых бизнесменов: лизинг позволяет избежать налогов на имущество и других расходов.

Преимущества лизинговых правоотношений:

• Лизингополучатель получает нужное оборудование, технику и другое имущество без крупных единоразовых расходов. Это позволяет предприятиям реализовать дорогостоящие проекты.
• Арендаторы с недостаточно высоким доходом используют возвратный лизинг для получения льготного налогообложения и дополнительных оборотных средств.
• Лизинговые правоотношения одновременно решают вопросы финансирования и получения активов.

Документы для юридических лиц

Для оформления лизинга нужны следующие документы:

• заявление по образцу;
• копия учредительного документа организации;
• документ, который содержит сведения о назначении лица на должность руководителя предприятия (копия);
• паспорт руководителя;
• копии документов, удостоверяющих личность совладельцев организации с долей не менее 15%;
• копии налоговых отчетов за последние четыре периода отчетности;
• документ о движении средств по счету компании за последние 12 месяцев;
• документ, подтверждающий отсутствие ссудных задолженностей;
• одобрение со стороны совладельцев предприятия.

Документы на лизинг для ИП

• заявка по образцу;
• копия паспорта ИП;
• копия отчетной документации, поданной в органы налоговой инспекции с соответствующей отметкой;
• справка, выданная банком с данными о движении средств по счету, охватывающая последние 12 месяцев;
• справки, подтверждающие отсутствие задолженности ссудного характера, картотеки.

Для лизинга автомобиля

ИП должен предоставить:

• копия паспорта;
• документ, удостоверяющий факт открытия ИП;
• документ, подтверждающий факт легализации ИП в федеральной налоговой службе;
• налоговая отчетность по 4 последним периодам;
• справка, выданная банком с данными о движении средств по счету, охватывающая последние 12 месяцев.

Для юридических лиц:

• учредительный документ предприятия, что регламентирует его деятельность;
• учредительный договор со сведениями об основании юридического лица;
• сведение о легализации предприятия, что выдается специально уполномоченным органом;
• документ, содержащий информацию о постановке юридического лица на учет в органах налоговой инспекции;
• решение, подтверждающее факт назначения физического лица на должность руководителя;
• документ, удостоверяющий личность руководителя предприятия;
• карточка с банковскими подписями;
• копия лицензии, если деятельность компании подлежит обязательному лицензированию.

В определенных ситуациях могут потребоваться дополнительные документы для лизинга автомобиля.

Для лизинга оборудования

При открытии нового предприятия или увеличении объемов производства уже действующей компании нужно закупать материалы и оборудование. Для малого бизнеса такие расходы могут оказаться неподъёмными. Решить проблему поможет лизинг оборудования.

Документы, которые нужны для оформления лизинга на юрлицо:

• заявка;
• копия устава предприятия;
• копия учредительного договора;
• свидетельство о легализации компании;
• копия справки о внесении компании в специализированный реестр – ЕГРЮЛ;
• документ о становлении на учет в специализированном органе налоговой службы;
• документы о назначении руководителя и главного бухгалтера;
• документы, удостоверяющие личность руководителя и главного бухгалтера;
• копия лицензии, если деятельность компании подлежит обязательному лицензированию.

Также нужно предоставить некоторые финансовые документы:

• копии балансов финансового характера с отметкой от органов налоговой службы;
• копии отчетов о движении средств за последний год с отметкой от органов налоговой службы;
• справки об отсутствии долгов перед государственным бюджетом.

Индивидуальные предприниматели должны предоставить следующие документы:

• заявка на получение оборудования в лизинг;
• копия паспорта ИП;
• копия идентификационного номера налогоплательщика;
• документ о внесении ИП в специализированный реестр.

Все документы необходимо заверить подписью уполномоченного лица и печатью предприятия.

Документы в ГИБДД

Для регистрации автомобиля нужны следующие документы:

• документ, удостоверяющий личность гражданина;
• технический паспорт транспортного средства и документ о регистрации автомобиля;
• договор купли/продажи;
• заявление установленного образца.

Лизинг – эффективный финансовый инструмент, который помогает бизнесу развиваться. Он снижает финансовые расходы на оборудование, технику и недвижимость, позволяя вложить деньги на выполнение других задач. Лизинг прост в оформлении, почти не несет рисков и позволяет быстро приобретать дорогостоящее имущество без больших вложений.

Видео:Лизинг в деталях. Процесс заключения лизинговой сделкиСкачать

Что нужно для оформления лизинга?

Оформление лизинговой сделки предусматривает не только согласование условий договора, но проверку благонадежности арендатора. На каждом этапе подготовки и реализации лизинговых схем контрагентам будет необходимо соблюдать требования законодательства к оформлению документов.

Условия заключения договора лизинга

По договору финансовой аренды лизингополучатель приобретает во временное пользование определенные имущественные активы и обязуется выплачивать лизинговые платежи. По итогам реализации сделки и полного исполнения денежных обязательств лизингополучатель получает возможность приобрести право собственности на имущество.

Стороны вправе самостоятельно определять условия сделки, в том числе:

• предмет договора – перечень конкретного имущества, передаваемого арендатору на условиях лизинга;
• первоначальная и выкупная стоимость имущественных активов;
• размер периодических платежей;
• срок действия договора.
• размер аванса
• график платежей
• дополнительные платежи (налоги, страховка и т.д.)

Реализация договорных отношений будет возможна, если стороны согласовали все существенные и дополнительные условий сделки. Как правило, лизинговые компании предлагают стандартный перечень условий договоров, а сторонам предстоит определить только состав арендуемого имущества.

https://www.youtube.com/watch?v=mT7yOopMipQ

На сегодняшний день на рынке имеется большое количество разнообразных лизинговых продуктов, которые отличаются как по скорости принятия решения, так и по набору документов, требуемых лизинговой компанией.

В некоторых компаниях есть даже программы, позволяющие получить имущество в лизинг без оценки финансового состояния и без документов.

Выбор остается за клиентом, но мы расскажем о комплектах документов, которые встречаются наиболее часто.

Чтобы совершить лизинговую сделку собственнику необходимо провести проверку контрагента на предмет платежеспособности и гарантии исполнения денежных обязательств. Для этого потенциальный лизингополучатель представляет следующий комплект документации:

• учредительные документы юридического лица;
• выписку из ЕГРЮЛ (для предприятия) или ЕГРИП (для индивидуального предпринимателя);
• свидетельства ОГРН и ИНН;
• документы, подтверждающие полномочия руководителя (приказ о назначении, контракт с определением полномочий);
• документ, подтверждающий согласование крупной сделки (если сумма договора лизинга превышает размер, определенный учредительными документами предприятия).

Полный состав документации устанавливается лизинговой компанией и зависит от условий и характеристик сделки. Как правило, чем выше стоимость имущественных активов, чем ниже ликвидность предмета лизинга, тем больше предъявляется требований к составу документов.

Платежеспособность потенциального лизингополучателя определяется на основании финансовой, бухгалтерской и налоговой отчетности. В разных лизинговых для этого используются следующие сведения и документы:

• бухгалтерская отчетность за прошедшие 3-12 месяцев (сводный баланс, отчет о прибылях и убытках и т.д.);
• сведения о финансовых операциях, в том числе о полученных кредитах и надлежащем исполнении кредитных обязательств;
• справка из кредитного учреждения об обороте финансовых средств лизингополучателя;
• информация о надлежащем исполнении налоговых обязательств за последние 3-12 месяцев.

Анализ указанной информации необходим, так как лизинговая компания несет потенциальные риски, передавая имущество в длительное пользование арендатору. В настоящее время сроки проверки указанной информации минимизированы до нескольких дней или даже часов.

Специальные условия лизинга

Ключевыми условиями договоров финансовой аренды является определение первоначальной стоимости имущественных активов и размера аванса, согласование графика лизинговых платежей и перечень дополнительных услуг.

В лизинг может передаваться имущество, которое приобретается лизинговой компанией на законном основании для последующей передачи в финансовую аренду.

Для подтверждения этого факта используются правоустанавливающие документы:

• на недвижимое имущество – свидетельство о праве, выписка из ЕГРН, техническая документация;
• на транспортные средства – ПТС, подтверждающий легальность ввоза объекта на территорию РФ или производства на территории страны;
• для иных движимых вещей – договоры купли-продажи и т.д.

Стоимость имущественных активов определяется исходя из цены, уплаченной лизинговой компанией поставщику, либо путем подготовки отчета оценщика на имущество, бывшее в употреблении. Как правило, лизинговая компания сотрудничает на условиях партнерства с одним или несколькими поставщиками и профессиональными оценщиками, что позволяет совершать сделки любой сложности в кратчайшие сроки.

Исходя из стоимости имуществ, сторонам нужно согласовать размер первоначального взноса и график лизинговых платежей. Для этого необходимо учитывать следующие особенности:

• при заключении договора лизингополучатель должен внести первоначальный авансовый взнос, размер которого определяется сторонами по взаимной договоренности (теоретически возможно освобождение от уплаты первоначального взноса, однако лизинговые компании не практикуют такой вариант договоров);
• оставшаяся сумма выкупной стоимости подлежит распределению в графике лизинговых платежей.

При формировании графика лизинговых платежей стороны руководствуются сроком действия договора и процентной ставкой по лизингу. Для оптимизации выплат может устанавливаться единый размер ежемесячного платежа, либо дифференцированный взносы. Гибкость условий выплат позволяет устанавливать график платежей даже с учетом сезонного характера работ лизингополучателя.

https://www.youtube.com/watch?v=4dC3fEb1IMU

Для гарантии сохранности имущества в договоре может предусматриваться условия о страховании. Обязанность по страхованию имущественных активов возлагается на лизингополучателя, либо страховые взносы предусматривается в составе арендных платежей. Размер страховых взносов на специальные виды техники или оборудования может существенно увеличить общую стоимость договора лизинга.

После надлежащего исполнения условий лизинговой сделки арендатор приобретает право собственности на имущество. В подтверждение этого факта стороны оформляют передаточные документы, а если предметом договора выступает недвижимое имущество или транспортные средства – осуществляется регистрация в уполномоченных государственных органах.

Чтобы соблюсти все нюансы и особенности при оформлении договора лизинга, рекомендуем воспользоваться помощью наших специалистов.

Мы поможем подготовить полный пакет документации для рассмотрения заявки на оформление лизинга, а также подберем наиболее оптимальные варианты аренды имущества с правом выкупа.

Позвоните или изложите вашу ситуацию в форме обратной связи – мы поможем решить любые проблемы при заключении договора лизинга.

Видео:Урок 6: "Подаем заявление на участок"Скачать

Заявка на лизинг автомобиля

Заявка на лизинг автомобиля подается в Интернете. После ее изучения специалист лизинговой компании связывается с контактным лицом для уточнения данных.

Все ведущие лизинговые компании как ВЭБ-Лизинг, ВТБ-Лизинг, Сбербанк-Лизинг, Элемент-Лизинг, Балтийский Лизинг и Европлан всегда открыты к взаимовыгодному сотрудничеству. Прямо с официальных страниц Интернета они предлагают подать заявку на заключения договора.

При этом они четко описывают все преимущества выгодных программ финансовой аренды:

1. Оптимизация налоговых сборов за счет НДС, налога на прибыль (для юридических лиц).
2. Единственный вариант приобретения дорогостоящей техники, оборудования. Для малого бизнеса важно начать предпринимательский цикл. Лизингополучателям не составит труда заплатить небольшой аванс. По мере получения прибыли от эксплуатации транспортного средства уплачиваются остальные платежи, указанные в графике платежей.
3. Инвестиции без риска. Первоначально лизинг был задуман как способ выкупа основного средства в собственность. Сейчас лизингодатель не требует соблюдения условий: односторонний отказ от пользования арендным имуществом разрешен и оправдан.

Отправляя заявку с официального сайта Лизингодателя, представитель компании или физическое лицо дает согласие на обработку персональных данных.

Данный пункт вводится в соответствии с 152-ФЗ. В краткой анкете указываются только основные данные.

Так, на веб-ресурсе Сбербанка-Лизинга требуется заполнить поля со следующими реквизитами:

1. Наименование фирмы.
2. Форма собственности (от ООО, АО до ПАО, КФХ).
3. ИНН.
4. Срок предпринимательской деятельности (менее одного или более одного года).
5. Город присутствия.
6. ФИО руководителя (или контактного лица).
7. Телефон для контактов, электронная почта для ответа.

Заявка на лизинг от ВТБ24-Лизинг выглядит немного по-другому. Здесь важно ответить на следующие вопросы:

1. Какой тип имущества требуется в лизинг? (недвижимость, оборудование, вагоны, катера, авиа, другое).
2. Город, в котором планируется обслуживание (содержание) лизингового имущества.
3. ФИО, телефон, контактное лицо Лизингополучателя.

Как видно, Лизингодателю нужно знать характерные особенности предмета лизинга. Прежде чем закупить у Продавца имущество, необходимо обсудить:

1. Предмет лизинга
   Все характеристики предмета, его год выпуска, производитель.
2. Цена объекта лизинга
   Рыночная стоимость.
3. Аванс
   Размер авансового платежа зависит от ликвидности основного средства и финансовых показателей деятельности предприятия за последний год.
4. Срок лизинга
   Оптимальный период действия лизинговых программ – от 1 года до 3-х лет. В индивидуальном случае предусмотрено продление до 60 месяцев ( 5 лет).
5. Периодичность платежей

В соответствии с договором оговариваются аннуитетные платежи (в равной доле) или регрессивные (платежи уменьшаются со временем).

Для физических лиц

Лизинг привлекает физических лиц, так как условия здесь несравнимы с кредитным договором: без поручителя, залога, арендная плата – не высока. Тем не менее, перед заполнением экспресс-заявки нужно «трезво» оценить свои шансы.

Стандартные требования к клиенту-физическому лицу:

Получается, что Лизингодателю важно знать, что Лизингополучатель – платежеспособен.

https://www.youtube.com/watch?v=xIynREDDV6Y

От размера заработной платы кандидата зависит, какой будет установлен авансовый платеж.

Минусы и плюсы договора финансовой аренды для физического лица:

Для юрлиц

Официальная заявка на договор финансовой аренды подписывается руководителем организации.

К стандартной анкете прилагаются:

1. Копии Уставных документов предприятия.
2. Копия приказа о назначении начальника.
3. Копия паспорта директора.
4. Свидетельство, которое подтверждает выбранную систему налогообложения.
5. Финансовая отчетность фирмы.
6. Справка из банка о действующих счетах и о движениях денежных средств на счетах.

Лизинговая компания не желает рисковать своими активами. Поэтому при выборе клиента-юридического лица учитывается его финансовая составляющая:

1. Клиент действует на рынке услуг не менее полугода.
2. Успешная деятельность организации подтверждается отчетом о прибылях и убытках.

Для индивидуальных предпринимателей

Легковой и коммерческий транспорт, другое имущество активно выкупается по программам лизинга индивидуальными предпринимателями.

Подать заявку легко при соблюдении нескольких требований:

Как правильно заполнять

В стандартной анкете на получение предмета лизинга включаются следующие реквизиты:

1. Информация об автомобиле.
   Место расположения салона, контактные данные продавца, марка, год выпуска, рыночная стоимость.
2. Информация о Лизингополучателе.
   ФИО, место рождения, дата рождения, данные о смене фамилии, паспортные реквизиты, номер СНИЛС.
3. Условия лизинга.
   Наименование продукта, авансовый платеж, условия для выкупа, срок действия договора.
4. Адрес регистрации Лизингополучателя.
   Индекс, города, улица, дом, период проживания по одному месту жительства, документы о собственности.
5. Фактическое место проживания.
6. Контактная информация.
   Электронная почта, рабочий, домашний, мобильный телефоны.
7. Семейное положение кандидата.
   В анкету вносятся сведения о супругах, если таковые имеются.
8. Сведения о получении образования, наличии детей (нетрудоспособных иждивенцев), отношении к военной службе.
9. Данные о месте трудозанятости. Учредитель, участник фирмы, основное место работы, отрасль занятости, место дислокации головного офиса. Должность, стаж в организации, наличие (отсутствие) командировок.
10. Данные о доходах, работе по совместительству и наличию вкладов, имущества в собственности.

Внимание! Заявление-анкета заполняется печатными буквами, разборчиво. Она является приложением к договору лизинга.

Как подать заявку на лизинг автомобиля онлайн

Чтобы продать заявку на сайте, нужно указать свои контакты. Так, на сайте лизинговой компании Major для юридического лица достаточно пояснить наименование компании, имя отчество контактного лица и телефон для связи:

Заявка на лизинг от имени физического лица подается в другой форме. Здесь указывается ФИО и сотовый номер телефона:

Другие лизинговые компании на своих веб-ресурсах требуют четкого разъяснения пожеланий будущего арендатора.

Последний обязан изучить ассортимент предложений по финансовой аренде и заполнить следующие поля:

1. Желаемая марка, вид транспорта.
2. Комплектация.
3. Период действия договора.
4. Размер авансового платежа.
5. Рыночная стоимость объекта.
6. Программа лизинга.
7. Предпочтительный продавец.
8. Наименование организации.
9. ФИО, контакты инициатора.

Пример:

Итак, оформить лизинг допускается в онлайн-режиме. После отправления заявки специалист компании подготавливает коммерческое предложение к сотрудничеству.

https://www.youtube.com/watch?v=XL3sodAvJ_0

Автотранспорт (оборудование) подбирается в соответствии с требованиями клиента. После этого будет организована проверка платежеспособности лизингополучателя.

Получение объекта сделки производится после уплаты авансового платежа по договору лизинга. Далее – все зависит от целей использования автотранспорта.

Клиент самостоятельно волен решать, выгодно ли имеет в собственности данную единицу техники или нет. Вкладывайте в бизнес без рисков!

: Просто лизинг (отзыв) — Кредит на спецтехнику

Внимание!

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
2. Позвоните на горячую линию:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Видео:Как оформить земельный участок через torgi.gov.ruСкачать

Лизинг для юридических лиц — Эльба

Лизинг — это аренда имущества, которое позже можно выкупить. С помощью лизинга компания получает дорогое имущество, на покупку которого не хватает денег. Сочетает в себе функции кредита и аренды, но отличается от них.

Кредит может выдать только банк, а договор лизинга заключают и с банком, и с компанией, и даже с физическим лицом. Имущество, купленное на кредитные деньги, сразу становится собственностью покупателя. При лизинге имущество попадает в собственность только после выплаты сумм, зафиксированных в договоре.

От аренды лизинг отличается тем, что арендованное имущество возвращается арендодателю, а при лизинге — выкупается.

Что можно взять в лизинг

Любые непотребляемые вещи — например, автомобили, оборудование и недвижимость.

Исключения:

• земельные участки и природные объекты,
• товар без индивидуальных данных и номеров,
• списанное имущество,
• имущество, которое нельзя продавать без специального разрешения.

По закону объект имущества, передаваемый в лизинг, должен быть точно идентифицирован. Поэтому нельзя оформить в лизинг станок без заводского номера или автомобиль без VIN.

Под запрет попадают товары, которые не находятся в свободном обращении. Например, ракетно-технические комплексы, шифровальные устройства, специальные средства слежения и наблюдения.

Кроме законодательных ограничений, лизинговая компания может установить свои требования. Например, сложно будет оформить в лизинг имущество с низкой ликвидностью.

Участники лизинга

Лизингодатель за счёт собственных или кредитных средств покупает имущество и передаёт его во временное пользование лизингополучателю с последующим выкупом.

Лизингополучатель берёт имущество во временное пользование с правом последующего выкупа по договору лизинга.

Продавец заключает договор купли-продажи с лизингодателем. По закону продавец одновременно может быть лизингополучателем в рамках одного договора.

Две схемы лизинга

1. Трёхсторонний договор между поставщиком товара, лизингодателем и лизингополучателем.
2. Два договора. Лизингодатель заключает договор купли-продажи с продавцом, а потом подписывает договор лизингополучателем.

После заключения договора лизингополучатель платит ежемесячно. Срок выплаты зависит от предмета лизинга и может составлять от 1 года до 7 лет.

Право собственности на предмет лизинга покупатель получает, когда внесёт последний платёж. Все три стороны договора лизинга получают выгоду. Продавец сразу получает стопроцентную оплату товара. Лизинговая компания получает прибыль с ежемесячной выплаты процентов.

https://www.youtube.com/watch?v=uLL42zujGb0

Покупатель может сразу использовать оборудование, недвижимость или автомобиль, не выводя из оборота крупные суммы.

Эльба возьмёт бухгалтерию на себя. Сервис подготовит отчётность и отправит её через интернет. Загружать платежи поможет связь с банками и онлайн-кассами.

Лизинговые платежи

В состав суммы, которую лизингополучатель отчисляет лизингодателю за право использовать имущество, входят:

• амортизация объекта во время действия договора,
• компенсация процентов по кредиту, если лизингодатель использовал кредитные деньги,
• оплата дополнительных услуг лизингодателя, например, страхование,
• комиссионное вознаграждение,
• стоимость имущества, разбитая на части и включённая в состав ежемесячных лизинговых платежей.

Оформляя договор, участники сделки уточняют общую сумму отчислений, форму и метод расчёта, способы оплаты и периодичность.

Предмет

В нём обязательно указывают индивидуальные признаки имущества. Это дата производства, заводской или идентификационный номер, местонахождение и другое. Если не согласовать предмет, договор считается незаключённым.

Размер лизинговых платежей

Это общая сумма платежей по договору лизинга. В неё входят доход лизингодателя и возмещение его затрат на покупку и передачу имущества лизингополучателя. В общую сумму можно включить выкупную цену предмета лизинга, если по договору он потом переходит лизингополучателю.

Срок

Стороны сделки определяют срок, в течение которого лизингополучатель будет пользоваться имуществом и когда выкупит его, если это предусмотрено договором.

Закон не устанавливает ограничений по срокам лизинга. Участники сделки могут сами его установить.

Условие о продавце

Продавца обычно выбирает лизингополучатель, а договор с ним заключает лизингодатель. В договоре обязательно нужно указать, кто продавец имущества и каким будет порядок взаимодействия с ним.

Как право собственности на имущество переходит от лизиногодателя к лизингополучателю

Условия устанавливают в договоре. Обычно таким условием является выплата всех сумм по договору.

Например, этот пункт в договоре может быть таким: «Лизингополучатель становится собственником лизингового имущества с момента уплаты всей суммы лизинговых платежей».

Тогда, перечислив последнюю сумму, лизингополучатель становится собственником имущества, а стороны могут подтвердить этот факт только подписанием акта приёма-передачи предмета договора.

Исключение — если право собственности нужно регистрировать в госреестрах. Например, здание станет собственностью лизингополучателя только после регистрации.

Преимущества

1. Договор лизинга на крупную сумму заключить проще, чем получить кредит на продолжительный срок. Сложнее всего приходится молодым компаниям с пока ещё низкими финансовыми показателями. Лизинговой компании выгодно финансировать даже такие компании, потому что риски ниже: предмет лизинга по договору остаётся в собственности лизингодателя.
2. Организация может сэкономить на налогах.

   Налогооблагаемая база снижается за счёт лизинговых платежей, которые вычитают из доходов.

3. Можно договориться о графике платежей. Одним организациям удобно платить равные суммы каждый месяц. Бизнес других зависит от сезона, поэтому в межсезонье сумма платежей снижается.
4. Первоначальный взнос может быть небольшим или совсем отсутствовать.

   Авансовый платёж по договору лизинга варьируется от 5% до 45%.

5. За исключением авансового платежа, организация вносит оплату по договору после фактического получения имущества. Поэтому не нужно перечислять лизинговые платежи, если поставка оборудования затянулась на несколько месяцев.
6. Лизинговые компании тщательно выбирают поставщиков.

   Это снижает риск получить бракованный товар и плохое техническое обслуживание.

Недостатки

1. Объект лизинга находится в собственности лизинговой компании. Если просрочить платежи, то можно лишиться имущества.
2. Оборудование ещё до окончания срока действия договора может устареть и выйти из строя. Тогда лизингополучателю придётся ремонтировать имущество за свой счёт и выплачивать все лизинговые платежи

Юридические лица

Для заключения договора лизинга соберите такие же документы, как и на оформление кредита:

• заявку-анкету на лизинг. обычно заполняют вместе с сотрудником лизинговой компании,
• копию устава организации,
• приказ о назначении руководителя организации,
• паспорт руководителя организации и копию первой страницы и страницы с регистрацией по месту жительства,
• паспорта и их копии совладельцев компании с долей собственности больше 15%,
• копию бухгалтерского баланса за последний отчётный период,
• налоговую декларацию по налогу на прибыль за четыре года или протокол об электронной отчётности,
• справку из банка, в котором организация открыла расчётный счёт, для подтверждения годового оборота,
• решение собрания учредителей, которое одобряет заключение договора лизинга, по запросу лизингодателя,
• другие документы, которые запросит лизинговая компания.

Индивидуальные предприниматели

Пакет документов для оформления лизинга ИП небольшой. В него входят:

• заявка-анкета на лизинг, заполненная вместе с сотрудником лизинговой компании,
• паспорт и его копия,
• налоговые декларации, заверенные налоговой,
• справка из банка, в котором открыт расчётный счёт, с подтверждением годового оборота.

Статья актуальна на 08.02.2021

Видео:Как оформить гос.землю в собственность.Три законных способа#ижс #лпхСкачать

Лизинг: что это такое и как получить

Мы попросили экспертов объяснить начинающим предпринимателям, как не ошибиться при заключении договора лизинга, на что стоит обратить внимание при выборе программ господдержки и как сэкономить на налогах и затратах на транспорт и оборудование с помощью лизинговой сделки.

Андрей Медведев, генеральный директор компании «Промышленные силовые машины»

Наша компания является крупным российским машиностроительным предприятием. Два года назад при строительстве нового завода у нас возникла необходимость в приобретении станков для металлообработки, стоимость которых доходила до нескольких десятков миллионов рублей. Во избежание больших единовременных затрат мы выбрали для себя механизм покупки техники в лизинг.

Наиболее существенные экономические выгоды от использования лизинга:

• вы платите только аванс и уже можете полноценно эксплуатировать предмет лизинга;
• так как обеспечением сделки выступает сам предмет лизинга, залог может не требоваться вовсе, в отличие от кредита;
• при подаче заявки необходим минимальный пакет документов, и срок ее рассмотрения составляет от одного до трех дней;
• лизинговые платежи относятся на затраты и уменьшают налогооблагаемую базу по налогу на прибыль, как и затраты на техническое обслуживание и покупку вспомогательных материалов для оборудования;
• НДС с лизинговых платежей подлежит возмещению из бюджета;
• если ваше оборудование относится к четвертой и выше амортизационной группе, возможно применение механизма ускоренной амортизации, который позволяет экономить налог на имущество.

При выборе поставщика лизинговых услуг уделите внимание не только процентной ставке, но и тщательной работе над договором. Тогда вы сможете оценить реальные расходы по его обслуживанию, которые нужно учитывать при расчете предстоящих затрат.

Будут ли туда включены услуги по страхованию самого предмета лизинга или коммерческих рисков лизингодателя на случай неуплаты ежемесячной суммы аренды, учитывается ли выкупной платеж в общей сумме договора лизинга? Если это оборудование, то важен вопрос сервисного обслуживания по эксплуатации и ремонту лизингового имущества.

Материальные затраты на подобные услуги могут как входить в стоимость оборудования и погашаться за счет лизинговых платежей, так и производиться за дополнительную плату.

https://www.youtube.com/watch?v=jx7QNHjbvFY

Стоит тщательно изучить информацию о компаниях, предоставляющих лизинговые услуги: сколько лет они работают на рынке, какие клиенты находятся на обслуживании, какие источники финансирования используются. Не факт, что крупная федеральная компания станет для вас лучшим партнером, чем региональная с хорошим опытом работы. В нашей практике предложение последней было более выгодным.

Если вы в ближайшие пять лет задумали реорганизацию вашей компании (например, смену юридического лица), лучше решить этот вопрос перед заключением лизинговой сделки. Иначе вам придется перезаключать договор по новым, менее выгодным для вас условиям.

Договором лизинга могут регулироваться вопросы качественных характеристик имущества, поставки комплектующих и запасных частей для оборудования, срок и место, процедура приемки и предъявления претензий, обучение персонала работе с оборудованием, порядок обслуживания предмета лизинга и другие условия.

В договоре лизинга обратите внимание и на следующие условия:

• У кого будет числиться оборудование: у лизингодателя или у лизингополучателя? Если в договоре прописано, что предмет лизинга учитывается на балансе лизингодателя, лизингополучатель относит на затраты лизинговый платеж и НДС с лизингового платежа ставит к вычету, а налог на имущество уплачивает лизингодатель.
• Досрочный выкуп предмета лизинга до истечения срока лизинга. Обязательно пропишите четкие условия: выкупная цена на каждый период времени, порядок действий сторон при досрочном выкупе, сроки, в которые каждая сторона совершает те или иные действия.
• Форс-мажорные обстоятельства. Уделите внимание этой главе. Приведу реальный пример из опыта: банк изменил процентную ставку кредитного договора с лизинговой компанией. Этот пункт попал под форс-мажорные обстоятельства нашей сделки, и этот фактор, к сожалению, отрицательно сказался на наших платежах, увеличив их.
• Порядок действий в случае наступления страхового случая. Уточните, на какие цели пойдет страховое возмещение: вы получите новый предмет лизинга, аналогичный утраченному, или остаток долга по договору.
• Учет авансового платежа. Он засчитывается в лизинговые платежи равными долями в течение всего срока лизинга либо выплачивается в самом начале действия договора. Здесь отмечу, что вы можете получить поддержку от государства в части компенсации затрат по договору лизинга. Документы для получения субсидии на возмещение авансовых платежей подаются в течение одного года после того, как они были произведены. Чем больше была сумма, тем больше будет государственная выплата. По текущим ежемесячным платежам заявку нужно подавать один раз в квартал сразу же после его завершения.

Алексей Долгих, генеральный директор лизинговой компании «Лизинг-Трейд»

Доля лизинга за последние годы неизменно растет, становясь все более популярной финансовой услугой. В авиа- и ж/д перевозках доля лизинга доходит практически до 100%.

В структуре продаж автотранспорта — проникновение 5-10%, лизинг коммерческого транспорта и LCV — 30-50%. На долю малого и среднего бизнеса в совокупном портфеле лизинговых компаний приходится 45-47%.

Лизинговые компании заточены под малый бизнес: предприниматели часто выбирают лизинг из-за более высокой вероятности одобрения и скорости принятия решений.

Спрос на лизинговые услуги стал меньше, но наиболее устойчив в сегменте легковых автомобилей, коммерческого транспорта. Из-за значительного подорожания LCV и грузовых автомобилей зарубежной сборки лизингополучатели отдают предпочтение российским производителям — КамАЗ, ГАЗ. Это связано с низкими эксплуатационными издержками и поддержкой отечественных автопроизводителей государством.

Трудности для лизингодателей связаны со снижением платежной дисциплины клиентов, отсутствием доступного фондирования для реализации лизинговых проектов, недостаточной проработкой законодательства. Мы отмечаем снижение спроса со стороны МСБ, многие из них откладывают инвестиции и стараются повышать эффективность и производительность действующих автопарков и оборудования.

https://www.youtube.com/watch?v=00VneUM3Vl0

Чтобы корректно оценить затраты на лизинг при оценке переплаты, сложите все слагаемые: итоговую переплату с учетом аванса и стоимость выкупного платежа. Также важно оценивать затраты на страхование имущества.

Несмотря на то, что полисы КАСКО и ОСАГО обходятся юридическим лицам дешевле, если есть возможность, лучше воспользоваться многолетним страхованием от рисков угона и ущерба — в этом случае ваш тариф будет заморожен. Многолетний полис КАСКО позволяет зафиксировать расходы на страхование имущества на предсказуемом уровне.

Клиент может доверить лизинговой компании вопросы по сервису и обслуживанию автомобиля: зарегистрировать авто в госорганах, пройти техосмотр, передать на хранение шины. Некоторые лизинговые компании предоставляют услуги «карты помощи на дорогах».

Лизинг удобен тем, что от предпринимателя требуется минимальное участие. Проще всего купить в лизинг автомобиль. Если вы покупаете его у официального дилера, то никаких проблем не возникнет. Такие поставщики, как правило, аккредитованы лизинговой компанией.

Риски за выбор продавца имущества возложены на лизингополучателя, ведь задача лизинговой компании — купить и передать вам имущество.

Разумно доверить выбор поставщика лизингодателю, он проверит деловую репутацию и финансовое состояние поставщика — в этом случае риск потерять деньги минимален.

Взаимодействовать со страховщиком также необязательно, достаточно доверить этот вопрос специалисту лизинговой компании. Скорее всего, вы получите разные предложения по КАСКО и сможете выбрать наиболее подходящий вариант.

У лизинга есть ряд налоговых льгот. Вы не отвлекаете оборотные средства, имущество (автомобили и оборудование) амортизируется быстрее благодаря ускоренной амортизации, применяемой для основных средств, переданных по договору лизинга, не выше трех.

Вы сможете относить большую сумму в расход и за счет этого уменьшать налогооблагаемую базу.

НДС возмещается и при покупке за наличные, и при кредите, но лизинг отличается тем, что НДС возмещается не по договору купли-продажи имущества, а по договору лизинга, то есть в большем объеме, с учетом переплаты.

Юридическому лицу выгодно покупать автомобиль в лизинг. Лизинговая компания за счет массовых закупок автомобилей обычно пользуется скидкой, которую дает дистрибьютор. В среднем она составляет 8-10% по рынку.

За счет этого вы можете купить автомобиль с минимальным удорожанием или получить автомобиль в рассрочку — ваши выплаты по договору лизинга будут равны стоимости имущества. Обычно это называют 0% удорожанием.

Еще одно преимущество лизинга, помимо больших налоговых льгот и минимальной переплаты, заключается в скорости получения имущества.

Быстрее всего получить в лизинг автомобиль: по экспресс-программам лизинговая компания передает его через два рабочих дня после обращения.

Если вы покупаете оборудование, специалисты лизинговой компании помогут вам подобрать имущество, выбрать надежного поставщика, рассмотрят заявку и профинансируют проект в два раза быстрее, чем в банке.

Юлия Тарасова, директор департамента маркетинга и развития лизинговой компании Carcade

Лизингополучателям стоит обратить внимание на условия и процедуру предоставления субсидий. В большинстве регионов действуют программы поддержки МСБ, согласно которым предприниматели могут получать компенсацию части расходов при лизинге транспорта и оборудования.

Условия программ сильно различаются от региона к региону, как отличается и объем господдержки: в одних регионах предприниматели могут рассчитывать на получение 30% от стоимости предмета лизинга, а в других — только на компенсацию части лизингового удорожания.

Подобные программы финансируются за счет бюджетов регионов, возможности которых сильно разнятся.

Предпринимателям, рассчитывающим на господдержку при лизинге, нужно знать: действуют ли подобные программы в том субъекте федерации, где зарегистрирован их бизнес; сделки с каким видом имущества субсидируются за счет региональных программ поддержки МСБ (в одних регионах это может быть оборудование и транспорт, в других — только оборудование).

Нужно доказать, что приобретение в лизинг транспорта или оборудования поможет развить экономику региона — создаст новые рабочие места и увеличит налогооблагаемую базу.

Если собственник бизнеса приобретает в лизинг одноместный вертолет для частных целей, сделка не будет просубсидирована, а если в лизинг получены несколько коммерческих автомобилей для обеспечения логистики нового производства, шансы на господдержку возрастают.

https://www.youtube.com/watch?v=I_1t4vpFw8M

При безусловной пользе подобных программ небольшим компаниям получить господдержку при лизинге не так просто.

Чтобы помочь клиентам получить дополнительную выгоду при лизинге за счет госпрограмм, мы ведем реестр подобных региональных программ, информируем клиентов о возможностях получения субсидий при лизинге автотранспорта, консультируем по процедуре подачи заявок.

В апреле запускаем специальный раздел на корпоративном сайте, где клиенты смогут найти информацию о действующих региональных программах поддержки МСБ.

Получить выгоду по государственной программе льготного автолизинга, которая поддерживается правительством, гораздо проще. Клиенту не нужно оформлять дополнительный пакет документов и добиваться получения субсидий уже после произведенных расходов. 

Для участия в программе льготного автолизинга предпринимателю необходимо выбрать марку и модель автомобиля, на лизинг которого распространяются условия госпрограммы. В 2015 году на льготных условиях можно было приобрести автомобили различных классов, главным условием являлась российская сборка.

В IV квартале условия скорректировались: преференции остались только при лизинге коммерческого автотранспорта производства РФ. Эти же условия заявлены и на 2016 год.

Купить в лизинг дорогой внедорожник иностранной сборки с господдержкой не получится, а вот приобрести недорогой LCV одного из отечественных брендов вполне возможно. 

После выбора автомобиля клиенту необходимо обратиться в лизинговую компанию, аккредитованную в качестве участника госпрограммы, согласовать параметры лизинга (размер первого платежа, срок лизинга, выкупной платеж) и подписать договор.

Далее для лизингополучателя наступает приятный финансовый момент: уже на стадии авансового платежа лизинговая компания предоставляет ему 10% скидку от стоимости автомобиля. Эти выпадающие доходы лизинговые компании возмещают за счет субсидий из госбюджета.

Фактически клиент не получает дотации или субсидии — он экономит 10% уже на начальном периоде лизинга.

Программа господдержки автолизинга востребована клиентами: реальная 10% экономия в условиях роста цен на автомобили мотивирует на покупку. Согласно опросам наших клиентов из числа тех, кто воспользовался госпрограммой, 38% из них до ее запуска не планировали приобретать транспорт либо склонялись к покупке автомобиля зарубежной сборки. 

🌟 Видео

Как купить или арендовать имущество на «Росэлторг»Скачать

Выкупить участок у государства до конца года в собственность можно без аукциона.Скачать

Аренда земельного участка — без торгов с 1 марта 2023 годаСкачать

Предварительное согласование земельного участка от государстваСкачать

Урок 1. Поиск свободной земли на кадастровой карте.Скачать

Предоставление земельного участкаСкачать

Как оформить пустующий земельный участок в свою собственность: три способаСкачать

Предварительное согласование предоставления земельных участков Первое заявление Приватизация участкаСкачать

Что такое лизинг? Плюсы и минусы лизингаСкачать

Выкуп земли из аренды в собственностьСкачать

Аренда земельного участка без проведения торгов за копейкиСкачать

БЕСПЛАТНАЯ ЗЕМЛЯ // ТОП 4 способа как получить земельный участок для строительства БЕСПЛАТНОСкачать

Лизинг на авто для физлиц. В чем фишка и зачем это нужноСкачать

Аренда земельного участка у государства. Как взять землю в аренду под ИЖС. Часть 1.Скачать

как подавать заявки на РТС тендерСкачать