Список кредиторов с расшифровкой кредиторской задолженности (приложение к перечню имущества должника, в том числе имущественных прав)

Перечень кредиторов и должников гражданина: форма, образец заполнения

После ознакомления с необходимым перечнем документов при подаче на внесудебное банкротство становиться понятно, что главным и обязательным документом является список кредиторов. При этом для составления списка кредиторов нужно использовать специальную форму, утвержденную законодательством.

Список кредиторов при банкротстве (форма)

Одновременно с заявлением о внесудебном банкротстве в МФЦ необходимо подать список кредиторов гражданина, известных ему, составленный в соответствии с требованиями абз. 4 п. 3 статьи 213.4 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве).

Список кредиторов, обязательно должен быть составлен по форме утвержденным регулирующим органом.

Список составляется в виде отдельного документа – приложения к заявлению.

Форма списка кредиторов утверждена Приказом Минэкономразвития РФ от 5 августа 2015 года № 530.

Принятую форму нужно обязательно верно заполнить. Для этого должны указываться полные наименования и ФИО (в случае если кредитором является физлицо), существующих кредиторов.

Этот список должен включать:

• наименования кредиторов – юридических лиц или ФИО кредиторов – физических лиц;
• суммы задолженности;
• место нахождения или жительства кредиторов;
• отдельно указываются обязательства по уплате обязательных платежей и денежные обязательства, возникшие в связи с осуществлением предпринимательской деятельности ИП.

Обязательно нужно указать основания, по которому возникла задолженность, пеня.

Например, номер кредитного договора, дату его составления. Сумму для уплаты кредиторам нужно написать максимально точно. Для получения достоверных денежных сведений лучше воспользоваться банковской справкой.

Кредиторы, указанные в заявлении о банкротстве, могут подать запросы об имуществе должника в государственные органы, ведущие реестры соответствующего имущества. В МВД можно запросить данные о зарегистрированных на должника автомобилях, в Росреестре — о недвижимости.

Ответ на запрос должен быть дан в течение 3 рабочих дней. В результате этой процедуры кредиторы могут получить информацию о том, есть ли у должника имущество, за счет которого может быть погашен долг.

Не нашли ответ на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии: 8 (800) 700-99-56 доб. 685. Это БЕСПЛАТНО! Скачать список кредиторов (форма)

Как правильно заполнить список кредиторов: образец заполнения по шагам

Итак, Вы подготовили большую часть документов, копии которых следует приложить к заявлению гражданина о признании его банкротом.

Помимо прочего, к указанному заявлению в обязательном порядке прикладываются, по установленной форме:

• список кредиторов должника (то есть лиц, которым задолжал гражданин);
• список должников гражданина (то есть лиц, у которых имеются долги перед должником).

Помимо этого, если гражданин-должник был ранее зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя (но к настоящему моменту им официально не является), следует составить отдельные списки в отношении кредиторской (задолженности должника) и дебиторской (задолженности третьих лиц перед должником) задолженности, возникшей в результате осуществления гражданином предпринимательской деятельности (п. 3 ст. 213.4 Закона о банкротстве).

Скачать список кредиторов (форма)

1. Заполнение раздела: ​Информация о гражданине

​Чтобы заполнить этот раздел, потребуется минимум документов: паспорт, СНИЛС и ИНН (при наличии).

Графы, для обязательного заполнения не должны быть пустыми.

В одной из граф Вас просят указать прежние имена, фамилии и отчества, если гражданин-должник их менял. Самый распростаненный случай изменения фамилии связан со вступлением в брак.

https://www.youtube.com/watch?v=90SMnkecmC8

Рекомендуется указывать в данной графе, помимо прежних фамилий, имен и отчеств, также и момент с которого и по который должник носил соответствующую фамилию, имя или отчество.​

Обратите внимание, что сведения о СНИЛС должны быть обязательно заполнены.

​Далее указываем серию и номер паспорт, сведения о регистрации физического лица.

Если по месту проживания в РФ отсутствует регистрация, то достаточно указать только субъект РФ, в котором проживает гражданин.

2. Сведения о кредиторах гражданина

Здесь может возникнуть больше всего сложностей. Помните, что на данной странице Вам необходимо указать всю кредиторскую задолженность гражданина-должника (то есть все свои долги), за исключением задолженности по налогам и сборам, а также задолженности связанной с осуществлением гражданином-должником предпринимательской деятельности.

В таблице указывается только задолженность, выраженная в денежной форме (то есть когда должник обязан заплатить кредитору денежные средства в российской или иностранной валюте), не денежные обязательства (например, обязанность должника выполнить какую-то работу, передать покупателю товар, оказать услугу, вернуть имущество и т.д.) указываются сразу после данной таблицы и таблицы со сведениями о задолженности по налогам и сборам.

Итак, должнику необходимо указать следующие сведения о кредиторах:

• содержание обязательства;
• кто является кредитором: ФИО или наименование юридического лица (ООО, ИП и т.д.);
• место его нахождения или жительства (в случае с физлицом);
• как возникла задолженность;
• сумма основного долга и задолженность по нему;
• штрафы, пени и т.д.

Не нашли ответ на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии: 8 (800) 700-99-56 доб. 685. Это БЕСПЛАТНО!

​1.

В столбце “содержание обязательства” необходимо указать существо обязательства (например, для договора займа это “заем”, для кредитного договора – “кредит”, для договора купли-продажи – “передача товара”, для договора на оказание услуг “оказание услуг”, для договора на выполнение работ – “выполнение работ”, для алиментных обязательств – “алименты”, для возмещения вреда, причиненного жизни, здоровью или имуществу – “возмещение вреда” и т.д.).

В образце заполнения формы, столбец “содержание обязательства” заполнен более подробно, например, для договора процентного займа, при желании, можно указать не просто “займ”, а “процентный денежный займ” или “процентный денежный займ в иностранной валюте” и т.д.

2. В столбце “кредитор” укажите фамилию, имя, отчество (при наличии) для физического лица и индивидуального предпринимателя (не забудьте также указать на то, что лицо является индивидуальным предпринимателем) или наименование юридического лица.

Если кредитор является несовершеннолетним (например, в случае, когда речь идет об алиментных обязательствах несовершеннолетних детей) рекомендуется после указания фамилии, имени, отчества кредитора указывать также дату его рождения.

3. В столбце “Место нахождения (место жительства) кредитора” следует указать адрес регистрации (прописки) кредитора для физического лица и индивидуального предпринимателя или адрес местонахождения для юридического лица.

Данные сведения Вы можете узнать, например, из содержания договоров по кредитам (обычно, в конце договора). Если в договоре указано несколько адресов (например, юридический и почтовый адреса) или Вы располагаете сведениями о наличии других адресов кредитора, необходимо указать все известные Вам адреса.

Согласно п. 2 ст. 20 ГК РФ местом жительства несовершеннолетних, не достигших четырнадцати лет, или граждан, находящихся под опекой, признается место жительства их законных представителей – родителей, усыновителей или опекунов.

Соответственно, нужно указывать адрес регистрации (прописки) родителя (опекуна) с которым постоянно проживает несовершеннолетний ребенок (лицо, находящееся под опекой).

Если Вы не знаете адрес регистрации (“прописки”) физического лица или индивидуального предпринимателя, укажите любой известный Вам адрес такого лица, при этом необходимо сделать пометку, что данный адрес не является адресом регистрации такого лица, например:

Адрес регистрации не известен. Кредитор может находиться по следующему адресу: 620000, г. Екатеринбург, ул. Знамени, 47, 21

Если Вы вообще не располагаете сведениями о каком-либо адресе физического лица или индивидуального предпринимателя, в данной графе следует указать “адрес не известен”, и, по возможности, указать любую иную известную Вам информацию о данном кредиторе (например, телефонный номер кредитора (даже если он сейчас не действует), адрес электронной почты, номер ИНН или ОГРНИП и проч.).

Настоятельно рекомендуем Вам проверить актуальность юридических адресов (адресов местонахождения) юридических лиц.

Для этого Вам необходимо перейти на официальный сайт Федеральной налоговой службы и на вкладке “юридические лица” ввести ИНН или ОГРН юридического лица (должны быть в договорах), а также, проверочный код.

https://www.youtube.com/watch?v=uxJkvSHZYO8

К сожалению, адрес регистрации индивидуального предпринимателя аналогичным образом получить невозможно, поскольку такая информация относится к персональным данным не подлежащим размещению в открытых источниках.

Также, данный сервис позволит Вам установить не ликвидировано ли юридическое лицо, являющееся кредитором должника.

Не нашли ответ на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии: 8 (800) 700-99-56 доб. 685. Это БЕСПЛАТНО!

4. В столбце “основание возникновения” необходимо указать основание возникновения задолженности, а также реквизиты (дата, номер) соответствующего договора или (судебного) акта.

Если задолженность по договору подтверждается судебным актом (судебным приказом, решением или приговором суда) рекомендуется указывать как сам договор и его реквизиты, так и судебный акт и его реквизиты (наименование суда, дата судебного акта, номер дела (при наличии), сведения о вступлении или невступлении судебного акта в законную силу).​

5. Столбец “Сумма обязательства” состоит из двух подстолбцов: “всего” и “в том числе задолженность”

В подстолбце “всего” указываем сумму основного долга гражданина-должника по договору или иному акту, в том числе подлежащие уплате проценты (не являющиеся штрафными).

Пример расчета

Как составить список кредиторов для судебного и внесудебного банкротства?

Заполнение списка кредиторов для судебного и внесудебного банкротства. Фото автора Markus Winkler: Pexels https://clck.ru/RMQMS

Всем привет!

Одним из документов, которые должны быть приложены к заявлению о банкротстве, является список кредиторов.

Причем данный список кредиторов является обязательным как для судебного, так и для внесудебного банкротства.

У многих возникают вопросы как заполнять данный список и где взять форму.

Скачать форму можно по ссылке с сайта гарант.

Этот раздел заполнить достаточно легко. С ним могут справиться все.

Раздел 1. Сведения о кредиторах.

Подраздел денежные обязательства.В содержании обязательства нужно указывать — кредит, заем, жкх, и т.д. Наименование кредитора. Его местонахождение (можно взять с сайта кредитора, из договора или на сайте egrul.nalog.ru).

Основание возникновение — кредитный договор, договор займа, договор на предоставление коммунальных услуг, расписка и т.д. Сумма обязательств — указать всего, выделить из нее размер просроченной задолженности.

Далее указать размер штрафов.

Где взять — можно получить от кредитора (получить кредитный договор и справку о размере задолженности), из отчета БКИ, из решения суда или судебного приказа. Подробнее рассказывал в статье «Сбор документов на банкротство. Банк или МФО отказывает в выдачи документов. Рассказываю что делать».

Указываются только личные долги гражданина, которые он имеет как физическое лицо.

Что делать если кредитор продал долг коллектору или иному лицу?

В соответствии со ст. 385 Гражданского кодекса РФ первоначальный кредитор, или если договором цессии установлено, то новый кредитор, обязан направить в адрес должника уведомление о продаже долга. В уведомлении должны быть указаны реквизиты нового кредитора, реквизиты договора цессии. Некоторые кредиторы прикладывают копию договора цессии.

До получения данного уведомления должник может платить или указывать во всех документах только первоначального кредитора. Как только уведомление получено, нужно указывать данные нового кредитора, а к заявлению о банкротстве приложить копию данного уведомления для суда или МФЦ.

Подраздел обязательные платежи.

Все граждане платят налоги (на имущество, подоходный, транспортный и т.д.), если гражданин ИП, то в зависимости от системы налогообложения платятся налоги на прибыль, НДС, УСН и т.д. Налоги и есть обязательные платежи. О размере долгов по налогам можно узнать в любой налоговой инспекции или если зарегистрировать личный кабинет на сайте nalog.ru.

В данном разделе заполняются только долги по налогам как физического лица. Заполнять все достаточно просто — указать вид налога, размер основного долга (недоимки), размер пени, штрафа или неустойки (можно по каждому виду налогов их сложить).

Раздел 2. Сведения о кредиторах и долгах, которые возникли из предпринимательской деятельности

Заполняется раздел также как и раздел первый, только указать нужно долги из предпринимательской деятельности, в случае если было открыто ИП.

https://www.youtube.com/watch?v=F7rE3Wt06gw

Если долгов нет, то ставятся прочерки. Пустыми поля и разделы оставлять нельзя.

Раздел 3. Сведения о должниках гражданина, в том числе обязательных платежах.

Заполняется раздел также как и раздел первый, только указать нужно лиц, которые должны деньги должнику. Сюда можно включить расписки, договоры займа, долги по зарплате и т.д. Если должник кому-то давал деньги, продал что-то в рассрочку, заработал деньги по трудовому договору, а ему не выдали зарплату и т.д., нужно об этом указать в этом разделе.

Те же самые моменты нужно указать в случае, если допущена переплата по налогам, или приобретено имущество, на которое можно получить налоговый вычет.

Раздел 4. Сведения о должниках гражданина, в том числе обязательных платежах, из предпринимательской деятельности.

Заполняется раздел также как и раздел первый, только указать нужно лиц, которые должны деньги должнику в результате работы должника в качестве ИП.

Сюда можно включить расписки, договоры займа, долги по оказанным услугам как ИП и т.д. Если должник кому-то давал деньги, продал что-то в рассрочку, оказал услуги, а с ним не рассчитались и т.д., нужно об этом указать в этом разделе.

Те же самые моменты нужно указать в случае, если допущена переплата по налогам.

В заключении хочу отметить, что данный список кредиторов принимается как судом, так и МФЦ при подаче заявления о банкротстве.

Если возникнут какие-либо вопросы, нужна будет помощь в заполнении списка кредиторов, пишите в комментарии или на электронную почту sob.arb.lawyer@gmail.com или заполните анкету по банкротству физических лиц

Подпишитесь на канал, поставьте лайк статье и получите бесплатно анализ своей ситуации от специалиста.

Опись имущества должника при банкротстве физического лица: проведение оценки, образец заполнения документа

Опись имущества должника – это обязательный документ для прохождения процедуры банкротства. Такая опись необходима для того, чтобы понять, какое имущество может быть включено в конкурсную массу в целях его реализации и продажи.

Когда и кем составляется опись

Ответ на вопрос, кем составляется опись имущества должника, зависит от того, на каком этапе находится физлицо. Если речь идет об этапе инициации процесса признания финансовой несостоятельности, то опись готовит сам должник.

Но инициировать процедуру банкротства вправе не только сам должник, но и его кредиторы. В этот момент они не могут обладать сведениями для подготовки описи.

Если в отношении лица уже ведется процедура банкротства, и введен этап реализации имущества, то за подготовку описи при инвентаризации отвечает финансовый управляющий, который был назначен судом. Даже при отсутствии у должника какого-либо имущества в собственности управляющий составляет соответствующий акт.

В случае подготовки описи управляющим данная процедура не предполагает личного визита управляющего в квартиру должника, чтобы составить полный список его имущества. Сведения об имуществе должник передает управляющему сам, а тот должен проверить имеющиеся у него в распоряжении данные: сделать запросы в ГИБДД, Росреестр и прочие инстанции.

Для того чтобы провести оценку имущества, управляющий в согласованный день приходит с визитом к гражданину.

В ходе этапа реализации имущество, которое включается в опись, может корректироваться.

В задачи управляющего входит проверка всех сделок с собственностью за последние три года. При наличии в них признаков ущемления прав кредиторов управляющий вправе оспорить сделку и вернуть имущество в собственность должника.

Особенное внимание уделяется безвозмездным сделкам и сделкам, подписанным на нерыночных условиях.

Какое имущество описывается

При подаче заявления на банкротство гражданину предстоит составить опись принадлежащего ему имущества:

1. Недвижимости (включая квартиры, доли в собственности, гаражи, земельные участки, дома, дачи).
2. Движимое имущество (автомобили, прицепы и иные ТС).
3. Сведения об открытых в банках счетах.
4. Данные об имеющихся сбережениях наличными.
5. Сведения об акциях и ценных бумагах.
6. Сведения о ценном имуществе должника, включая драгоценности, предметы искусства и пр.

Описывать нужно только то имущество, права собственности на которое к моменту оформления банкротства были оформлены должным образом.

Не включается сюда неприватизированное (муниципальное) и арендуемое жилье.

Проведение оценки имущества

В отношении каждого объекта имущества нужно указать его стоимость. Она может быть приведена на основании различных источников информации. Проще всего заполнить данную графу в отношении банковских вкладов, счетов и наличных сбережений. Здесь просто указывается сумма на день подготовки описи.

Так, при определении стоимости недвижимого имущества допускается указать сведения:

1. На основании отчетности о стоимости недвижимости, которая подготовлена профессиональным оценщиком.
2. По договору купли-продажи.
3. На основании прочего документа о приобретении недвижимости.

Стоимость транспортных средств приводится по договору купли-продажи или по оценке страховой компании в процессе оформления договора ОСАГО или КАСКО.

https://www.youtube.com/watch?v=OnoLjQMQAt0

В отношении ценного имущества можно указать данные из кассового или товарного чеков либо иного документа об оплате. Также допускается прописать цену из договора купли-продажи или отчета независимого оценщика.

Когда опись составляет управляющий на этапе реализации, то в его полномочия входит проведение оценочных мероприятий.

Корректное указание стоимости имущества в делах о банкротстве является исключительно важным: на ее основании будет определяться стартовая цена имущества для проведения торгов. Если имущество будет реализовано по сниженной цене, то это приведет к ущемлению прав кредиторов, ведь именно из вырученных от торгов денег они смогут получить компенсацию по требованиям к должнику.

Поэтому нередко кредиторы обращаются с требованием о проведении независимой рыночной оценки стоимости имущества. Управляющий после получения такого требования обязан инициировать процедуру оценки. Для этого он обращается к оценщику, состоящему в СРО.  В дальнейшем расходы на проведение оценочных мероприятий должны погасить из средств должника, полученных по результатам торгов.

Но если результатами оценки рыночной стоимости кредиторы оказались недовольны, то они могут провести дополнительную экспертизу. При этом им нужно будет оплатить расходы на ее проведение из своего кармана.

Какие сведения необходимо указать в описи

Формы документов, которые предоставляются гражданином в процессе его обращения в арбитражный суд для признания банкротом, были утверждены Минэкономразвития. Есть в перечне типовых документов и опись имущества должника.

На титульном листе описи должнику следует указать общие сведения о себе:

1. Фамилию, имя и отчество (если фамилия изменялась, то нужно прописать и предыдущую).
2. Дата и место рождения.
3. СНИЛС.
4. ИНН (при наличии).
5. Серия и номер паспорта.
6. Адрес по прописке.

В первом разделе приводится опись недвижимого имущества. Здесь требуется указать следующие сведения о нем:

1. Тип имущества: квартира, гараж, жилой дом, дача, земельные участки, прочая недвижимость.
2. Вид собственности на них (долевая, совместная или индивидуальная). Если недвижимость находится в совместной собственности, то прописываются сведения о втором собственнике (обычно это супруга должника).
3. Местонахождение (адрес).
4. Площадь недвижимости.
5. Основания приобретения и стоимость недвижимости (в качестве таких оснований могут выступать договор дарения, купли-продажи, свидетельство о наследстве, договор приватизации и пр.).
6. В отношении заложенного жилья прописывают залогодержателя в соответствии с закладной, указывают реквизиты банка, адрес кредитного учреждения. Если залогодержателем является физлицо, то нужно указать его ИНН. Заложенное имущество хоть и включается в общий перечень, будет реализовываться отдельно.

Если в описи указывается земельный участок (паи и доли в собственности), то приводится его вид. По российскому законодательству различают участки под ИЖС, дачные, садовые, под ЛПХ и пр.

Второй раздел посвящен описанию движимого имущества. Здесь необходимо привести такие сведения о нем:

1. Вид ТС (автомобили, грузовики, мотоциклы, с/х техника, водный и воздушный транспорт, иные транспортные средства).
2. Марка и модель ТС, год его производства.
3. Идентификационный номер (вин-код).
4. Вид собственности на ТС должника (индивидуальная или иная).
5. Местонахождение ТС или адрес его хранения.
6. Стоимость ТС.

Таким образом, в процессе описания транспортных средств указывается такая же информация, что и при составлении описи недвижимости. Но нужно дополнительно указать место хранения: гараж или платная парковка.

https://www.youtube.com/watch?v=LNuexfFZanA

Третий раздел должен содержать сведения об открытых счетах должника. В их отношении гражданин указывает:

1. Наименование и официальный адрес банка (из подписанного с ним договора).
2. Вид и валюту счета. Счета могут быть рублевые, валютные или текущие, ссудные, расчетные, депозитные.
3. Дату открытия счета.
4. Остаток денежных средств на счете.

Зарплатные карты также включают в опись: они относятся к текущим счетам, второй тип – ссудный счет – относится к кредитным картам, в том числе со льготным периодом. Остаток денег приводится на день подготовки описи. Депозитные счета – это договоры банковского вклада.

Если у должника открыт счет в иностранной валюте (долларах или евро), то ему следует привести сведения об остатке в рублевом эквиваленте. Перевод осуществляется по курсу ЦБ на день подготовки описи.

Сведения об имеющихся акциях, долях в бизнесе и иных бумагах приводятся в разделах 4-5. Здесь указываются:

1. Наименование и форма собственности эмитента.
2. Местонахождение организации.
3. Уставной капитал.
4. Доля участия и основания участия.

В отношении иных ценных бумаг, кроме акций, нужно прописать:

1. Вид ценной бумаги.
2. Лицо, которое отвечало за ее выпуск.
3. Номинальную величину.
4. Общее количество ценных бумаг и их стоимость.

Самым большим разделом является 6. Он содержит сведения об имеющейся у должника наличности и прочем ценном имуществе. В разделе нужно прописать данные:

• о наличных денежных средствах;
• о драгоценностях, ювелирных украшениях и других предметах роскоши;
• о предметах искусства (картины, барельефы, скульптуры);
• об имуществе, необходимом для профессиональных занятий (например, фотоаппарат, швейная машинка, строительный инструмент и пр.);
• об ином ценном имуществе (например, холодильник, стиральная машина и пр.).

В отношении всей принадлежащей собственности должнику прописывается его стоимость, местонахождение с реквизитами договора хранения (если такой есть).

Несмотря на то что должнику следует перечислить здесь достаточно большой массив имущества, это не говорит о том, что все оно будет реализовано в ходе торгов.

Так, в дальнейшем гражданин вправе ходатайствовать об исключении имущества дешевле 10 тыс. р., которое существенно не повлияет на наполнение конкурсной массы.

Согласно ст. 446 ГПК, в перечень «неприкосновенного» имущества входят единственное жилище, личные вещи, деньги в пределах прожиточного минимума, продукты, домашние животные, предметы интерьера, награды и пр.

Для подтверждения полноты и достоверности информации должнику нужно поставить свою подпись и указать дату формирования описи.

Все указанные сведения в описи будут проверяться управляющим на достоверность. Если выяснится, что должник пытался скрыть свое имущество или предоставил недостоверные сведения в описи (например, он умолчал о собственности за пределами РФ), то это говорит о том, что он уклоняется от погашения задолженности.

Таким образом, опись имущества выступает обязательным документом в ходе признания лица финансово несостоятельным. Гражданин подает ее в момент обращения в суд за признанием его банкротом. Документ составляется по форме, рекомендованной Минэкономразвития.

В нем перечисляются данные о принадлежащей физлицу собственности: недвижимости, транспортных средствах, акциях и других ценных бумагах, прочем ценном имуществе. Скрывать сведения об имуществе лицу крайне не рекомендуется, иначе дело о банкротстве может закончиться сохранением долгов.

Опись также составляет управляющий, если в отношении физлица был введен этап реализации имущества.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии 8 (800) 350-34-85. Это бесплатно.

📺 Видео