Информационная карта ИК-1 о должнике-организации и имуществе должника (гражданина или организации)

Видео:Что вас ждет после процедуры банкротства? Вся правда из истории клиентаСкачать

Перечень кредиторов и должников гражданина: форма, образец заполнения

После ознакомления с необходимым перечнем документов при подаче на внесудебное банкротство становиться понятно, что главным и обязательным документом является список кредиторов. При этом для составления списка кредиторов нужно использовать специальную форму, утвержденную законодательством.

Список кредиторов при банкротстве (форма)

Одновременно с заявлением о внесудебном банкротстве в МФЦ необходимо подать список кредиторов гражданина, известных ему, составленный в соответствии с требованиями абз. 4 п. 3 статьи 213.4 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве).

Список кредиторов, обязательно должен быть составлен по форме утвержденным регулирующим органом.

Список составляется в виде отдельного документа – приложения к заявлению.

Форма списка кредиторов утверждена Приказом Минэкономразвития РФ от 5 августа 2015 года № 530.

Принятую форму нужно обязательно верно заполнить. Для этого должны указываться полные наименования и ФИО (в случае если кредитором является физлицо), существующих кредиторов.

Этот список должен включать:

• наименования кредиторов – юридических лиц или ФИО кредиторов – физических лиц;
• суммы задолженности;
• место нахождения или жительства кредиторов;
• отдельно указываются обязательства по уплате обязательных платежей и денежные обязательства, возникшие в связи с осуществлением предпринимательской деятельности ИП.

Обязательно нужно указать основания, по которому возникла задолженность, пеня.

Например, номер кредитного договора, дату его составления. Сумму для уплаты кредиторам нужно написать максимально точно. Для получения достоверных денежных сведений лучше воспользоваться банковской справкой.

Кредиторы, указанные в заявлении о банкротстве, могут подать запросы об имуществе должника в государственные органы, ведущие реестры соответствующего имущества. В МВД можно запросить данные о зарегистрированных на должника автомобилях, в Росреестре — о недвижимости.

Ответ на запрос должен быть дан в течение 3 рабочих дней. В результате этой процедуры кредиторы могут получить информацию о том, есть ли у должника имущество, за счет которого может быть погашен долг.

Не нашли ответ на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии: 8 (800) 700-99-56 доб. 685. Это БЕСПЛАТНО! Скачать список кредиторов (форма)

Как правильно заполнить список кредиторов: образец заполнения по шагам

Итак, Вы подготовили большую часть документов, копии которых следует приложить к заявлению гражданина о признании его банкротом.

Помимо прочего, к указанному заявлению в обязательном порядке прикладываются, по установленной форме:

• список кредиторов должника (то есть лиц, которым задолжал гражданин);
• список должников гражданина (то есть лиц, у которых имеются долги перед должником).

Помимо этого, если гражданин-должник был ранее зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя (но к настоящему моменту им официально не является), следует составить отдельные списки в отношении кредиторской (задолженности должника) и дебиторской (задолженности третьих лиц перед должником) задолженности, возникшей в результате осуществления гражданином предпринимательской деятельности (п. 3 ст. 213.4 Закона о банкротстве).

Скачать список кредиторов (форма)

1. Заполнение раздела: ​Информация о гражданине

​Чтобы заполнить этот раздел, потребуется минимум документов: паспорт, СНИЛС и ИНН (при наличии).

Графы, для обязательного заполнения не должны быть пустыми.

В одной из граф Вас просят указать прежние имена, фамилии и отчества, если гражданин-должник их менял. Самый распростаненный случай изменения фамилии связан со вступлением в брак.

https://www.youtube.com/watch?v=xApnBZTg-qg

Рекомендуется указывать в данной графе, помимо прежних фамилий, имен и отчеств, также и момент с которого и по который должник носил соответствующую фамилию, имя или отчество.​

Обратите внимание, что сведения о СНИЛС должны быть обязательно заполнены.

​Далее указываем серию и номер паспорт, сведения о регистрации физического лица.

Если по месту проживания в РФ отсутствует регистрация, то достаточно указать только субъект РФ, в котором проживает гражданин.

2. Сведения о кредиторах гражданина

Здесь может возникнуть больше всего сложностей. Помните, что на данной странице Вам необходимо указать всю кредиторскую задолженность гражданина-должника (то есть все свои долги), за исключением задолженности по налогам и сборам, а также задолженности связанной с осуществлением гражданином-должником предпринимательской деятельности.

В таблице указывается только задолженность, выраженная в денежной форме (то есть когда должник обязан заплатить кредитору денежные средства в российской или иностранной валюте), не денежные обязательства (например, обязанность должника выполнить какую-то работу, передать покупателю товар, оказать услугу, вернуть имущество и т.д.) указываются сразу после данной таблицы и таблицы со сведениями о задолженности по налогам и сборам.

Итак, должнику необходимо указать следующие сведения о кредиторах:

• содержание обязательства;
• кто является кредитором: ФИО или наименование юридического лица (ООО, ИП и т.д.);
• место его нахождения или жительства (в случае с физлицом);
• как возникла задолженность;
• сумма основного долга и задолженность по нему;
• штрафы, пени и т.д.

Не нашли ответ на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии: 8 (800) 700-99-56 доб. 685. Это БЕСПЛАТНО!

​1.

В столбце “содержание обязательства” необходимо указать существо обязательства (например, для договора займа это “заем”, для кредитного договора – “кредит”, для договора купли-продажи – “передача товара”, для договора на оказание услуг “оказание услуг”, для договора на выполнение работ – “выполнение работ”, для алиментных обязательств – “алименты”, для возмещения вреда, причиненного жизни, здоровью или имуществу – “возмещение вреда” и т.д.).

В образце заполнения формы, столбец “содержание обязательства” заполнен более подробно, например, для договора процентного займа, при желании, можно указать не просто “займ”, а “процентный денежный займ” или “процентный денежный займ в иностранной валюте” и т.д.

2. В столбце “кредитор” укажите фамилию, имя, отчество (при наличии) для физического лица и индивидуального предпринимателя (не забудьте также указать на то, что лицо является индивидуальным предпринимателем) или наименование юридического лица.

Если кредитор является несовершеннолетним (например, в случае, когда речь идет об алиментных обязательствах несовершеннолетних детей) рекомендуется после указания фамилии, имени, отчества кредитора указывать также дату его рождения.

3. В столбце “Место нахождения (место жительства) кредитора” следует указать адрес регистрации (прописки) кредитора для физического лица и индивидуального предпринимателя или адрес местонахождения для юридического лица.

Данные сведения Вы можете узнать, например, из содержания договоров по кредитам (обычно, в конце договора). Если в договоре указано несколько адресов (например, юридический и почтовый адреса) или Вы располагаете сведениями о наличии других адресов кредитора, необходимо указать все известные Вам адреса.

Согласно п. 2 ст. 20 ГК РФ местом жительства несовершеннолетних, не достигших четырнадцати лет, или граждан, находящихся под опекой, признается место жительства их законных представителей – родителей, усыновителей или опекунов.

Соответственно, нужно указывать адрес регистрации (прописки) родителя (опекуна) с которым постоянно проживает несовершеннолетний ребенок (лицо, находящееся под опекой).

Если Вы не знаете адрес регистрации (“прописки”) физического лица или индивидуального предпринимателя, укажите любой известный Вам адрес такого лица, при этом необходимо сделать пометку, что данный адрес не является адресом регистрации такого лица, например:

Адрес регистрации не известен. Кредитор может находиться по следующему адресу: 620000, г. Екатеринбург, ул. Знамени, 47, 21

Если Вы вообще не располагаете сведениями о каком-либо адресе физического лица или индивидуального предпринимателя, в данной графе следует указать “адрес не известен”, и, по возможности, указать любую иную известную Вам информацию о данном кредиторе (например, телефонный номер кредитора (даже если он сейчас не действует), адрес электронной почты, номер ИНН или ОГРНИП и проч.).

Настоятельно рекомендуем Вам проверить актуальность юридических адресов (адресов местонахождения) юридических лиц.

Для этого Вам необходимо перейти на официальный сайт Федеральной налоговой службы и на вкладке “юридические лица” ввести ИНН или ОГРН юридического лица (должны быть в договорах), а также, проверочный код.

https://www.youtube.com/watch?v=QNjgsvBVIK0

К сожалению, адрес регистрации индивидуального предпринимателя аналогичным образом получить невозможно, поскольку такая информация относится к персональным данным не подлежащим размещению в открытых источниках.

Также, данный сервис позволит Вам установить не ликвидировано ли юридическое лицо, являющееся кредитором должника.

Не нашли ответ на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии: 8 (800) 700-99-56 доб. 685. Это БЕСПЛАТНО!

4. В столбце “основание возникновения” необходимо указать основание возникновения задолженности, а также реквизиты (дата, номер) соответствующего договора или (судебного) акта.

Если задолженность по договору подтверждается судебным актом (судебным приказом, решением или приговором суда) рекомендуется указывать как сам договор и его реквизиты, так и судебный акт и его реквизиты (наименование суда, дата судебного акта, номер дела (при наличии), сведения о вступлении или невступлении судебного акта в законную силу).​

5. Столбец “Сумма обязательства” состоит из двух подстолбцов: “всего” и “в том числе задолженность”

В подстолбце “всего” указываем сумму основного долга гражданина-должника по договору или иному акту, в том числе подлежащие уплате проценты (не являющиеся штрафными).

Пример расчета

Видео:Реализация имущества должника: самая полезная и актуальная информацияСкачать

Как собрать информацию о должнике из открытых источников?

О чем статья: О поиске открытой информации о должнике.

Кому и чем полезна: Тем кто решился осуществить законное право на взыскание долга самостоятельно.

Законодательством России в сфере исполнительного производства предусмотрена возможность самостоятельного взыскания задолженности. Зачастую действия, осуществляемые взыскателем по поиску должника и получению от него причитающегося по закону, более эффективны чем работа судебных приставов.

Для того, чтобы успешно взыскать долг тому кто решил заняться этим самостоятельно необходимо обладать определенным объемом информации о должнике.

Прежде всего, взыскателя интересует наличие у задолжавшего активов и его местонахождение (в случае, если недобросовестный должник скрывается от исполнения обязательств). Однако необходима и иная информация.

Чем больше осведомлённость о состоянии дел, тем больше вероятность успеха в получении задолженности.

Ниже рассмотрены способы получения сведений из открытых источников. Подразумевается, что эти действия не носят противозаконного характера. То есть взыскатель имеет на руках непросроченный исполнительный лист и не нарушает требований закона о защите персональных данных, иных актов, регламентирующих предоставление информации государственными и коммерческими учреждениями.

Что такое «Открытые источники сведений»

Четкого официального понятия «открытые источники информации» закон не даёт. Существует определение «общедоступная информация» (ст.17 149-го ФЗ «Об информации, информационных технологиях и защите данных»). Предусмотренные этой нормой данные, безусловно, относятся к открытым.

Кроме того, для законного взыскателя долга при соблюдении определенных условий, открыта возможность получения сведений, доступ к которым ограничен. Такую информацию также можно считать полученной из открытых источников.

Где искать информацию и как её получить

Источниками для взыскателя могут служить:

• Базы данных гос. учреждений;
• Публикации в СМИ;
• Интернет-ресурсы.

Большое количество достоверной информации о должниках (вне зависимости от формы собственности) содержится в базах данных федеральных налоговой и миграционной служб, государственных реестров, судебных приставов.

https://www.youtube.com/watch?v=rrx0OhkghYc

Также рекомендую прочитать эту статью

Розыск счетов должника при наличии исполнительного листа

С каждым годом растет количество исков имущественного характера, влекущих за собой взыскание денежных средств с проигравшей стороны.

Наибольшую часть, порядка 70 % от числа должников, составляют физические лица и представители малого бизнеса.

Взыскание долга с юридического лица (организации), в случае ее действующего статуса и отсутствия процедуры банкротства, процесс не вызывающий затруднений, поскольку сведения о реквизитах

Продолжить чтение

Что и как можно получить от налоговых органов

ФНС России имеет данные, характеризующие финансовую деятельность должника. Суда относятся, например сведения о наличии задолженности по налогам, о счетах в кредитных организациях и движении средств по ним, о дебиторской задолженности, о доле в коммерческих предприятиях.

В свободном доступе на оф. сайте ФНС России http://nalog.ru находятся:

• Реестр субъектов малого и среднего предпринимательства (поиск по ИНН, ОГРН, ОГРНИП, ФИО должника);
• Сервис «Риски бизнеса», посредством которого можно получить сведения по 10-ти позициям, относящимся к деятельность предприятия, индивидуального предпринимателя (параметры поиска те же, что и выше);
• Сведения о суммах налогов и сборов, уплаченных юр. лицом;
• Данные о доходах и расходах юр. лиц;
• Среднесписочная численность работающих в юр. лицах.

Информация по последним трем пунктам предоставляется по состоянию, начинающемуся с 1 января 2017 года.

Для получения сведений достаточно зайти на nalog.ru, перейти в соответствующий раздел, и сформировать запрос.

Что можно узнать в ФНС

Для взыскателя, имеющего действующий исполнительный лист, открыта информация, перечисленная в законе «Об исполнительном производстве». В соответствии с ней налоговый орган предоставляет данные о счетах, открытых должником в кредитных организациях, о наименовании и местонахождении этих организаций. Для получения сведений необходимо обратится с запросом в ФНС.

п.1 – 3, ч.9  229-го ФЗ – 2007 г.

Как получить сведения от Федеральной миграционной службы

ФМС России (точнее Главное управление по вопросам миграции МВД РФ) имеет информацию, касающуюся места регистрации должника, данные его общегражданского паспорта.

В свободном доступе на https://ufms-gov.ru/services/ можно проверить соответствие документа с адресом регистрации, а также действительность паспорта,  данные которого указывает должник.

С помощью запроса, поданного по установленной форме можно установить место регистрации физ. лица по фамилии имени и отчеству. Запрос может быть оформлен при помощи портала гос. услуг (http://gosuslugi.ru).

Могут ли вас привлечь к субсидиарной ответственности?

Пройдите тест из 10 вопросов, чтобы узнать о своей ситуации. По итогам теста вы узнаете в какой группе риска вы находитесь (критическая, высокая, невысокая), и в соответствии с ней получите рекомендации по мерам защиты от субсидиарной ответственности

Оставьте свой email, чтобы получить видео «32 стратегии взыскания задолженности» и подробный план, как вести себя с должником, чтобы вернуть свои деньги.

Как получить сведения из открытых реестров информации о деятельности юридических лиц

До недавнего времени различную информацию об экономической деятельности должника — юридического лица можно было получить из различных открытых реестров (например, ЕГРЮЛ, ЕГРИП, гос.

реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним и т. д.). С вступлением в силу 377-го ФЗ от 12.11.

2019 года «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» создан Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц.

Открытая информация доступна на Федресурсе. Здесь можно получить сведения о регистрации, о банкротстве, об обременениях имущества, концессиях, лицензиях, оценке имущества юр. лиц. Свободный поиск доступен на страницах «Лица» и «Торги».

https://fedresurs.ru

Как получить информацию из службы судебных приставов

В свободном доступе на сайте https://fssprus.ru имеется банк данных, содержащий сведения об исполнительных производствах в отношении юр. и физ. лиц. По заявлению установленной формы можно получить информацию о ходе конкретного исполнительного производства.

Иные способы получения информации о должнике

Рекомендации ФССП

Основным источником получения доступной информации о должнике служит интернет. По определению, всё, что можно найти в сети является общедоступной информацией. Методику поиска таких сведений можно найти в методичке ФССП «Использованию сети Интернет в целях поиска информации о должниках и их имуществе».

Посмотреть методические рекомендации

Конкретные способы получения сведений зависят от используемых инструментов. Например, поисковые системы (Гугл, Яндекс и т. д.) позволяют делать запросы, выбирающие все сетевые ресурсы, связанные ссылками с ресурсом должника.

https://www.youtube.com/watch?v=FRH1gJg2_ys

Кратко и по сути

1. Информацию о должнике можно и нужно собирать из всех доступных источниках
2. Все что находится в сети интернет является общедоступной информацией
3. В статье рассмотрены основные информационные ресурсы, условия и способы получения необходимых сведений.

Видео:Арест имущества должника. По какому адресу приставы описывают имущество?Скачать

Как составить список кредиторов для судебного и внесудебного банкротства?

Заполнение списка кредиторов для судебного и внесудебного банкротства. Фото автора Markus Winkler: Pexels https://clck.ru/RMQMS

Всем привет!

Одним из документов, которые должны быть приложены к заявлению о банкротстве, является список кредиторов.

Причем данный список кредиторов является обязательным как для судебного, так и для внесудебного банкротства.

У многих возникают вопросы как заполнять данный список и где взять форму.

Скачать форму можно по ссылке с сайта гарант.

Этот раздел заполнить достаточно легко. С ним могут справиться все.

Раздел 1. Сведения о кредиторах.

Подраздел денежные обязательства.В содержании обязательства нужно указывать — кредит, заем, жкх, и т.д. Наименование кредитора. Его местонахождение (можно взять с сайта кредитора, из договора или на сайте egrul.nalog.ru).

Основание возникновение — кредитный договор, договор займа, договор на предоставление коммунальных услуг, расписка и т.д. Сумма обязательств — указать всего, выделить из нее размер просроченной задолженности.

Далее указать размер штрафов.

Где взять — можно получить от кредитора (получить кредитный договор и справку о размере задолженности), из отчета БКИ, из решения суда или судебного приказа. Подробнее рассказывал в статье «Сбор документов на банкротство. Банк или МФО отказывает в выдачи документов. Рассказываю что делать».

Указываются только личные долги гражданина, которые он имеет как физическое лицо.

Что делать если кредитор продал долг коллектору или иному лицу?

В соответствии со ст. 385 Гражданского кодекса РФ первоначальный кредитор, или если договором цессии установлено, то новый кредитор, обязан направить в адрес должника уведомление о продаже долга. В уведомлении должны быть указаны реквизиты нового кредитора, реквизиты договора цессии. Некоторые кредиторы прикладывают копию договора цессии.

До получения данного уведомления должник может платить или указывать во всех документах только первоначального кредитора. Как только уведомление получено, нужно указывать данные нового кредитора, а к заявлению о банкротстве приложить копию данного уведомления для суда или МФЦ.

Подраздел обязательные платежи.

Все граждане платят налоги (на имущество, подоходный, транспортный и т.д.), если гражданин ИП, то в зависимости от системы налогообложения платятся налоги на прибыль, НДС, УСН и т.д. Налоги и есть обязательные платежи. О размере долгов по налогам можно узнать в любой налоговой инспекции или если зарегистрировать личный кабинет на сайте nalog.ru.

В данном разделе заполняются только долги по налогам как физического лица. Заполнять все достаточно просто — указать вид налога, размер основного долга (недоимки), размер пени, штрафа или неустойки (можно по каждому виду налогов их сложить).

Раздел 2. Сведения о кредиторах и долгах, которые возникли из предпринимательской деятельности

Заполняется раздел также как и раздел первый, только указать нужно долги из предпринимательской деятельности, в случае если было открыто ИП.

Если долгов нет, то ставятся прочерки. Пустыми поля и разделы оставлять нельзя.

Раздел 3. Сведения о должниках гражданина, в том числе обязательных платежах.

Заполняется раздел также как и раздел первый, только указать нужно лиц, которые должны деньги должнику. Сюда можно включить расписки, договоры займа, долги по зарплате и т.д. Если должник кому-то давал деньги, продал что-то в рассрочку, заработал деньги по трудовому договору, а ему не выдали зарплату и т.д., нужно об этом указать в этом разделе.

https://www.youtube.com/watch?v=3DMvCiFnKmQ

Те же самые моменты нужно указать в случае, если допущена переплата по налогам, или приобретено имущество, на которое можно получить налоговый вычет.

Раздел 4. Сведения о должниках гражданина, в том числе обязательных платежах, из предпринимательской деятельности.

Заполняется раздел также как и раздел первый, только указать нужно лиц, которые должны деньги должнику в результате работы должника в качестве ИП.

Сюда можно включить расписки, договоры займа, долги по оказанным услугам как ИП и т.д. Если должник кому-то давал деньги, продал что-то в рассрочку, оказал услуги, а с ним не рассчитались и т.д., нужно об этом указать в этом разделе.

https://www.youtube.com/watch?v=3DMvCiFnKmQ

Те же самые моменты нужно указать в случае, если допущена переплата по налогам.

В заключении хочу отметить, что данный список кредиторов принимается как судом, так и МФЦ при подаче заявления о банкротстве.

Если возникнут какие-либо вопросы, нужна будет помощь в заполнении списка кредиторов, пишите в комментарии или на электронную почту sob.arb.lawyer@gmail.com или заполните анкету по банкротству физических лиц

Подпишитесь на канал, поставьте лайк статье и получите бесплатно анализ своей ситуации от специалиста.

🎥 Видео

Блокировка карт и счетов в ПРОЦЕДУРЕ БАНКРОТСТВА. Что такое ПРОЦЕДУРА РЕАЛИЗАЦИИ ИМУЩЕСТВА?Скачать

В КАКИХ СЛУЧАЯХ СУД МОЖЕТ ОСТАВИТЬ С ДОЛГАМИ ПРИ БАНКРОТСТВЕ ФИЗ ЛИЦА? | БАНКРОТСТВО | КузнецовСкачать

Какое точно заберут имущество при банкротстве должника? Жилье, вещи, деньги. Все риски банкротствоСкачать

Глава Halyk Bank о трансформации банковского бизнеса, государственной помощи и конкуренции в сектореСкачать

Процедура реализации имущества при банкротстве. Зачем вводится процедура реализации имущества?Скачать

ПРАВОВОЙ АНАЛИЗ СДЕЛОК ДОЛЖНИКАСкачать

Реализация имущества при банкротстве физических лицСкачать

Процедура банкротства завершена. Что нужно знать банкроту?Скачать

Банкротство гражданина: этапыСкачать

Банкротство физических лиц. Все что нужно знать должникуСкачать

Могут ли быть оспорены сделки должника во время банкротства? / Юридическая компания «Старт»Скачать

Вебинар Casebook: «Банкротство супругов: имущество должника vs деньги кредитора»Скачать

Реструктуризация долгов и реализация имущества – главные этапы для должника в процедуре банкротства!Скачать

Представление интересов кредитора в деле о банкротствеСкачать

Две стадии банкротства гражданина: реструктуризация долга и реализация имущества #shortsСкачать

⚖️ БАНКРОТСТВО ГРАЖДАН: ЧТО С ТОБОЙ БУДЕТ В БАНКРОТСТВЕ | Юрист PRO | Часть 1Скачать

Что такое реструктуризация долга и реализация имущества в процедуре банкротства гражданСкачать